Los servicios de asesoramiento financiero se refieren a análisis y planificación financieros profesionales, asesoramiento de inversiones, promoción de productos de inversión personal y otros servicios profesionales proporcionados por instituciones financieras profesionales a los clientes. Las instituciones financieras profesionales incluyen bancos, valores, seguros, instituciones financieras de terceros, etc. Los servicios de asesoramiento financiero son un tipo de servicios profesionales para clientes individuales, que se distinguen de las actividades generales de consultoría empresarial, como la introducción de productos, publicidad y promoción de la venta de depósitos de ahorro, productos crediticios, etc. Tras aceptar los servicios de asesoramiento financiero prestados por los gestores financieros, los clientes gestionan y utilizan sus propios fondos, obteniendo y soportando los beneficios y riesgos resultantes.
El trabajo de un asesor financiero incluye principalmente:
1. Hablar y comunicarse con los clientes, dominar la información del cliente, analizar la situación básica del cliente y comprender sus objetivos y necesidades financieras. Brindar asesoramiento sobre gestión financiera a los clientes; guiarlos para que registren los ingresos y gastos financieros y las cuentas de activos y pasivos, analizar el estado de los ingresos y gastos financieros del cliente y determinar el estado financiero del cliente. /
2. Diseñar de forma independiente planes viables basados en las necesidades del cliente y proporcionar orientación operativa específica. Recopile comentarios de los clientes de manera oportuna, analice los resultados de la implementación del plan y redacte informes.