Cómo convertirse en un planificador financiero profesional
Actualmente existen casi diez programas de certificación para planificadores financieros en el mercado nacional, incluida la certificación de Planificador Financiero Certificado (CFP), Asesor Financiero (RFC) certificación, certificación de consultor financiero certificado (ChFC), certificación de planificador financiero registrado (RFP), certificación de administrador de patrimonio colegiado (CWM), certificación de analista financiero certificado (CFA), etc. A continuación se muestran varios proyectos de certificación más autorizados.
●Certificación de Planificador Financiero Certificado (CFP)
Nombre del certificado: Planificador Financiero Certificado, la traducción al chino es "Planificador Financiero Certificado", denominado CFP.
Patrocinador: El certificado CFP es lanzado por la "Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP)". Fundada en 1970, IAFP está compuesta por expertos en gestión financiera en banca, seguros, valores, impuestos y otros campos. Es el "creador" de la industria de gestión financiera global.
Efectividad del certificado: El certificado CFP es actualmente el programa de certificación de asesores financieros con mayor autoridad en el mundo. El número de titulares de certificados CFP se ha convertido en un indicador de referencia para medir el desarrollo de la industria de la gestión financiera en un país o. región. Para los particulares, el certificado CFP es una prueba de identidad como experto financiero y una sólida garantía para obtener un salario elevado y un puesto elevado. En Estados Unidos, el salario medio anual de los titulares de CFP llega a los 110.000 dólares.
Requisitos de solicitud: los solicitantes deben tener ciertos conocimientos financieros y conocimientos básicos de inglés, y deben tener experiencia laboral en bancos, fondos, seguros, valores y otras industrias financieras relacionadas.
Contenido del examen: la certificación CFP incluye varios pasos, como capacitación, examen profesional y evaluación de ética profesional. Entre ellos, el examen profesional incluye seis módulos: Introducción a la planificación financiera, planificación de inversiones, planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de jubilación y beneficios para empleados y planificación financiera avanzada. El examen es muy amplio y cubre cientos de temas relacionados con la planificación financiera. planificación fiscal y planificación patrimonial. Hay más de una materia y todos los exámenes están en inglés.
Ubicación de registro: Universidad de Finanzas y Economía de Shanghai (Sala 110, Edificio de Valores y Futuros), Shanghai Linying Enterprise Management Co., Ltd. (Sala 1204, No. 138 Huaihai Middle Road).
Colección de certificados profesionales de planificador financiero
●Certificación de Consultor financiero certificado (CFC)
Nombre del certificado: Consultor financiero certificado, la traducción al chino es Consultor financiero certificado, abreviado como CFC.
Organización: El certificado CFC es lanzado por el Instituto de Consultores Financieros (IFC). Fundada en 1990, IFC es una organización profesional internacional de asesores financieros. IFC tiene su sede en los Estados Unidos y actualmente cuenta con sucursales en 12 países alrededor del mundo. En el campo de la certificación de planificadores financieros, IFC es la primera organización profesional que adopta una certificación práctica en lugar de una certificación de capacitación única. Su método de certificación de "educación, capacitación, certificación y pasantías en el extranjero" es más propicio para el desarrollo profesional de los candidatos.
Efectividad del certificado: el certificado CFC tiene un cierto grado de autoridad en la industria de gestión financiera global, especialmente en América del Norte, como Estados Unidos y Canadá. Es una base importante para medir las capacidades profesionales de las finanzas. profesionales de la gestión. En los últimos años, los certificados de CFC han comenzado a ser reconocidos por un número cada vez mayor de países y regiones asiáticos, incluidos Japón, Singapur, Malasia, Tailandia y Hong Kong, China. Según las estadísticas, actualmente hay más de 13.000 personas en todo el mundo que han obtenido certificados CFC.
Requisitos de solicitud: cualquier persona con experiencia en finanzas, seguros, valores, inversiones, banca y otras industrias puede registrarse para el examen de certificación.
Contenido del examen: el examen de certificación CFC incluye cuatro partes: interpretación y análisis integral de estados financieros, planificación financiera corporativa, planificación financiera personal y gestión de inversiones. Los candidatos que aprueben el examen y tengan experiencia laboral relevante pueden solicitar la calificación CFC.
Ubicación de registro: Shanghai Linying Enterprise Management Co., Ltd. (Sala 1204, No. 138, Huaihai Middle Road).
●Certificación Chartered Wealth Manager (CWM)
Nombre del certificado: Chartered Wealth Manager, la traducción al chino es Chartered Wealth Manager, denominado CWM.
Organización patrocinadora: El certificado CWM es lanzado por la Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). El instituto se estableció en 1995 y se especializa en capacitación y certificación en planificación de inversiones, gestión de activos, gestión financiera y planificación financiera. AAFM es la organización de certificación de calificaciones de profesionales financieros más popular en los Estados Unidos, con más de 50.000 miembros en 75 países y regiones de todo el mundo.
Efectividad del certificado: el certificado CWM tiene una autoridad considerable en la industria bancaria. Una encuesta muestra que entre los empleados bancarios estadounidenses, los titulares de certificados CWM tienen la proporción más alta. Además, los sistemas de conocimiento de CWM y CFP son interoperables. Los titulares de certificados CWM pueden solicitar el certificado CFP después de realizar los cursos requeridos.
Requisitos de solicitud: aquellos que se hayan graduado de una universidad y hayan trabajado en finanzas y campos relacionados durante al menos 2 años; aquellos con un título universitario y hayan trabajado en finanzas y campos relacionados durante al menos 5 años. Además, las dos categorías de personal anteriores también deben tener sólidas habilidades para escuchar, hablar, leer y escribir en inglés.
Contenido del examen: el examen de certificación CWM se divide en dos partes: defensa del caso y examen a libro cerrado. La defensa del caso evalúa principalmente la capacidad de los candidatos para resolver problemas prácticos en el proceso de gestión patrimonial y su capacidad para comunicarse directamente con los clientes. El examen a libro cerrado consta de dos partes: fundamentos de la gestión patrimonial y práctica de la gestión patrimonial. Tiene 25 preguntas, todas ellas de opción múltiple y se utilizan tanto en chino como en inglés para evaluar el dominio de los conocimientos profesionales de la gestión patrimonial. capacidad de cálculo.
Lugar de registro: en la actualidad, la Asociación Estadounidense de Finanzas solo ha establecido un centro de certificación CWM en Beijing. No hay instituciones de capacitación y certificación relevantes en Shanghai.