1. El trabajo de un asesor financiero incluye principalmente:
1. Hablar y comunicarse con los clientes, dominar la información del cliente, analizar la situación básica del cliente y comprender sus objetivos financieros. y objetivos. Proporcionar a los clientes asesoramiento financiero de acuerdo con sus necesidades;
2. Guiar a los clientes para que registren los ingresos y gastos financieros y las cuentas de activos y pasivos, analizar el estado de los ingresos y gastos financieros del cliente y juzgar las finanzas del cliente. estado.
3. Diseñar de forma independiente planes de viabilidad basados en las necesidades del cliente y proporcionar orientación operativa específica.
4. Recopile los comentarios de los clientes de manera oportuna, analice los resultados de la implementación del plan y escriba un informe.
2. Requisitos de conocimiento
Especialidades en finanzas o relacionadas con las finanzas, con economía, gasto de consumo, seguros, inversión, finanzas monetarias, inversión industrial, impuestos, contabilidad financiera y conocimientos básicos de temas relevantes. leyes y reglamentos.
Requisitos de habilidades: Dominio del inglés
Requisitos de experiencia: Experiencia en valores, seguros y banca.
Cualidades profesionales: Requiere capacidad para analizar y resolver problemas racionalmente, ser bueno en comunicación, tener un fuerte sentido de responsabilidad, tener buen carácter y ética profesional, y ser relativamente independiente en el trabajo.
Qué características debe tener un excelente asesor financiero:
Un excelente asesor financiero no sólo debe estar familiarizado con los productos financieros, sino también con varios tipos de finanzas. Las herramientas y productos de inversión, como seguros, valores, bienes raíces, incluso sellos, oro, etc., así como el dominio y la aplicación de las leyes y regulaciones pertinentes, solo se pueden lograr si se tienen conocimientos profesionales considerables y una visión aguda. y actualice constantemente lo que ha aprendido. Brinde a los clientes información valiosa.
1. Sólida experiencia profesional
Un excelente asesor financiero debe contar con el respaldo de plataformas sólidas de datos y políticas para garantizar que los planes desarrollados para los clientes eviten posibles riesgos.
2. Buena calidad profesional
Tener buena reputación, poner a los clientes en primer lugar en todo y observar estrictamente la privacidad y confidencialidad de la información del cliente. :
La gestión financiera personal surgió en los Estados Unidos a principios de la década de 1990 y maduró a finales de la década de 1990. Después de más de 10 años de desarrollo, los asesores financieros independientes se han convertido en una profesión emergente. La cantidad de ahorros de los residentes nacionales en nuestro país ha superado los 10 billones de yuanes. Según una encuesta realizada por un sitio web profesional de gestión financiera, el 78% de los encuestados tiene demanda de servicios de gestión financiera, más del 50% está dispuesto a pagar por servicios de gestión financiera. En los próximos 10 años, el mercado de gestión financiera personal de mi país crecerá a una tasa anual promedio del 30% y se convertirá en un país con gran potencial en el mercado de gestión financiera personal después de Estados Unidos, Japón y Alemania. Según los expertos, se estima que un consultor financiero atiende a 100 personas y hay una escasez de consultores financieros nacionales de al menos 100.000 personas.
Requisitos de calidad
1. Los planificadores financieros deben ser "especialistas en todo terreno" con amplios conocimientos financieros, de inversión, económicos y legales. Esto significa que los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente la economía. , finanzas, inversiones, conocimientos jurídicos, y son expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.
2. El buen carácter y la ética profesional. Los clientes son los "padres de la comida y la ropa" de los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y considerar siempre a los clientes en lugar de tener un solo propósito. el propósito de promocionar productos entre los clientes. Además, mantener la confidencialidad personal de los clientes también es un aspecto importante. El proceso de planificación financiera implica mucha privacidad del cliente. Como asesor financiero personal de un cliente, la confidencialidad debe mantenerse estrictamente.
3. Independencia relativa. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y compañías de seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras realizan la planificación financiera para los clientes. Sin embargo, la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser una "gestión financiera por el bien de la promoción". En el futuro, habrá muchas "empresas financieras independientes" en la sociedad. Estas empresas financieras son muy independientes y no están vinculadas a determinadas instituciones financieras. Parten de la perspectiva del cliente y ayudan a los clientes a elegir productos de inversión y alcanzar sus objetivos financieros.