Se entiende que los estándares profesionales nacionales para planificadores financieros dividen a los planificadores financieros en dos niveles, a saber, planificadores financieros y planificadores financieros senior.
Los planificadores financieros deben dominar nueve conocimientos básicos, a saber, economía, gasto de consumo, seguros, inversiones, finanzas monetarias, inversiones industriales, impuestos, contabilidad financiera y leyes y regulaciones relacionadas.