El contenido del trabajo de un consultor financiero es el siguiente:
1. Hablar y comunicarse con los clientes, dominar la información del cliente, analizar la situación básica del cliente, comprender los objetivos y necesidades financieras del cliente. y brindar a los clientes Brindar asesoramiento financiero.
2. Guíe a los clientes para que registren los ingresos y gastos financieros y las cuentas de activos y pasivos, analice el estado de los ingresos y gastos financieros del cliente y determine el estado financiero del cliente.
3. Diseñar de forma independiente planes de viabilidad basados en las necesidades del cliente y proporcionar orientación operativa específica.
4. Recopile los comentarios de los clientes de manera oportuna, analice los resultados de la implementación del plan y escriba un informe.
5. Desarrollar planes razonables de asignación de fondos y recomendar direcciones de inversión a los clientes en función de sus diferentes etapas de crecimiento y preferencias de riesgo.
Requisitos de calidad para los asesores financieros
1. Los planificadores financieros deben tener amplios conocimientos financieros, de inversión, económicos y legales. Esto significa que deben dominar sistemáticamente la economía. , finanzas, inversiones y conocimientos jurídicos. Son expertos en determinadas áreas, como seguros, valores, etc.
2. El buen carácter y la ética profesional. Los clientes son el pan de cada día de los planificadores financieros. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y considerarlos en todo momento, en lugar de ser unilaterales. . Con el fin de promocionar productos entre los clientes. Además, mantener la confidencialidad personal de los clientes también es un aspecto importante. El proceso de planificación financiera implica mucha privacidad del cliente. Como asesor financiero personal de un cliente, la confidencialidad debe mantenerse estrictamente.