La planificación financiera es una industria emergente en la industria de servicios financieros, que apareció por primera vez en Estados Unidos. Aunque sólo tiene una historia de más de 30 años, a medida que el sistema económico madura gradualmente, se ha convertido en una parte indispensable de la sociedad moderna.
La planificación financiera, también conocida como planificación financiera o gestión patrimonial, es un proceso integral de evaluación del estado financiero personal y la tolerancia al riesgo para alcanzar objetivos financieros en diferentes etapas de la vida. Su alcance incluye planes de ahorro, planes de inversión, planes de seguros, planes fiscales, planes de jubilación y gestión patrimonial, etc. y cubre una amplia gama.
Los planificadores financieros son profesionales que se dedican a servicios de planificación financiera y han obtenido calificaciones profesionales relevantes. En Europa y Estados Unidos, los planificadores financieros han ganado reconocimiento público y se han convertido en una profesión independiente, al igual que los médicos, abogados, ingenieros y otros profesionales.
En los últimos años, el American Occupational Rating Yearbook ha clasificado consistentemente a los planificadores financieros entre las primeras posiciones de las mejores profesiones en los Estados Unidos, empatados con biólogos y actuarios, ocupando el primer lugar en 2001 y el tercer lugar en 2002. La calificación se basa en seis criterios: ambiente de trabajo, ingresos, perspectivas de empleo, exigencias físicas, seguridad laboral y estrés para 250 ocupaciones en los Estados Unidos.
En China, el mercado de servicios financieros está experimentando cambios profundos. El concepto de finanzas personales acaba de surgir y es necesario establecer con urgencia la posición de los planificadores financieros. Con el enriquecimiento continuo de los productos financieros, las personas necesitan cada vez más la ayuda de profesionales para compensar su falta de conocimientos financieros y su tiempo limitado. Al mismo tiempo, el modelo de gestión de las entidades financieras también ha entrado en una era orientada al cliente. Por tanto, la demanda de talentos con nivel profesional y experiencia en planificación financiera internacional será cada vez más urgente. Si quieres incorporarte a esta industria de alta demanda y altos ingresos y mostrar tu potencial, debes tener el estatus profesional y las calificaciones que requiere la profesión.
En la actualidad, existen decenas de certificaciones de cualificación profesional emitidas a la industria de servicios financieros a nivel internacional, pero solo hay dos títulos con el título de "Planificador Financiero", uno es "CFP·Planificador Financiero Internacional"” y el otro es "Planificador financiero certificado".
El Instituto de Planificadores Financieros Certificados (RFPI) se estableció en los Estados Unidos en 1983. Es una organización profesional con reputación internacional en la industria de planificación financiera global. El instituto es el primero en el mundo en utilizar y emitir el título de "Planificador financiero certificado RFP". RFP es una marca internacional registrada en los Estados Unidos con miembros en todo el mundo.
La UNESCO señaló que la gente moderna en el siglo XXI debería tener tres pasaportes educativos: pasaporte de educación con diploma, pasaporte de calificación técnica y vocacional y pasaporte de conocimientos y habilidades empresariales. La experiencia práctica en América del Norte muestra que cuando se presenta una RFP y sus? 0? Cuando el logotipo está impreso en su tarjeta de presentación, es una afirmación de su capacidad profesional y un pasaporte internacional para la industria de la planificación financiera.