En segundo lugar, Suiza es un país conocido por la evasión fiscal, por lo que los bancos suizos no permiten cuentas anónimas y su verdadera identidad debe ser revelada al banco. Además, debe abrir un correo electrónico y comunicarse con el banco para verificarlo. Si se cumplen todas las normas, después de abrir una cuenta personal en un banco suizo, podrá utilizar tarjetas bancarias, banca en línea y banca móvil para transferir y pagar.
Por último, cabe señalar que los bancos suizos están obligados a implementar directrices KYC (Know Your Customer). KYC significa que los bancos deben conocer la verdadera identidad, la situación financiera y los antecedentes de los clientes para poder detectar y prevenir comportamientos sospechosos. El banco investigará estrictamente su situación financiera para garantizar que su cuenta no se utilice para lavado de dinero, fraude u otros fines ilegales.
En resumen, abrir una cuenta personal en un banco suizo requiere el cumplimiento de algunas reglas y condiciones, como verificación de identidad, presentación de prueba del origen de los fondos y dirección residencial, etc. Los bancos le solicitan información financiera detallada para evitar fraudes y actividades ilegales. Si está dispuesto a cumplir con todas las reglas y condiciones y proporcionar la información correcta, abrir una cuenta en un banco suizo puede ser una opción muy eficiente y segura.