Después de descubrir y comprender el problema, debemos aplicar lo aprendido para solucionarlo. Escribir un resumen del trabajo es una buena forma de resolver problemas. Estimado lector, he preparado para usted algunos resúmenes de mi trabajo de consultoría financiera personal. ¡Por favor acéptenlos!
Resumen del trabajo del consultor financiero personal
Cuando damos la bienvenida a la alegría del Conejo de Jade, recordamos el plan formulado por 201_Industrial and Commercial Corporation. 201_¿Año del valor del servicio? Entonces qué. ¿Crear el banco más satisfactorio para los clientes? En mi trabajo cumpliré con mi deber con la idea de rodear de cerca este tema. El objetivo fundamental de la obra es servir de puente entre el banco y los clientes durante 20 años, tomando como base los ingresos del negocio de intermediación y los objetivos operativos de los establecimientos. Aprenda continuamente a enriquecer sus capacidades laborales, utilice el conocimiento profesional para lograr el cumplimiento de los clientes, utilice servicios meticulosos y reflexivos para retener a los clientes y contribuya más a la mejora del desempeño general del establecimiento.
Resultados del aprendizaje de conocimientos empresariales en 201_: Poseer certificados de calificación profesional de seguros y fondos, certificado de calificación de crédito de la oficina central, certificado de calificación de gerente de cuentas personales de la oficina central, certificado de calificación de AFP y aún insistir en tomar el planificador financiero CFP examen. Continúo estudiando mucho, enriqueciendo mis conocimientos profesionales y practicando la redacción de artículos financieros. Este año, en la etapa inicial del portal ICBC, se encuentran más de diez carreras en gestión financiera, seguros, fondos, casos, etc. En septiembre, publiqué un artículo sobre seguros en la revista "Modern Commercial Bank" como miembro del equipo de apoyo financiero de la sede del ICBC. La revista Financial Planner también ha publicado más de diez artículos financieros. Todos los martes o jueves por la noche, utilice el grupo QQ para promover fondos y realizar actividades de aprendizaje para el equipo de gestión financiera de la oficina central. A través de oportunidades de aprendizaje con varias compañías de fondos, aprendí muchos conocimientos sobre gestión financiera y también promoví el marketing de fondos. Varios fondos clave de marketing se encuentran entre los tres primeros de la rama, y algunos fondos han superado los 400. Realizar las debidas aportaciones al planificador financiero de esta sucursal.
En el trabajo diario, no esperamos a que los líderes emitan órdenes, sino que cooperamos activamente con los líderes de las sucursales para completar diversas tareas de marketing y captamos rápidamente la dirección de marketing y los indicadores de tareas emitidos por los superiores. Utilice las noches libres y los días festivos para aprender diligentemente conocimientos comerciales relacionados con el trabajo, aplicarlos al trabajo real, brindar buenas sugerencias a los líderes de la red, cooperar tácitamente con los líderes de la red y hacer un buen trabajo en la gestión financiera y de marketing de la red. según las tendencias de los superiores.
Filosofía personal en marketing: no soy un vendedor directo que vende productos bancarios a los clientes; soy un planificador financiero bancario, que ayuda a los clientes a comprar buenos productos financieros bancarios y les brinda servicios de seguimiento. En pocas palabras: no vendo productos, sino que ayudo a los clientes a comprarlos. Es solo que la diferencia entre las dos palabras "comprar uno y vender uno" tiene significados completamente diferentes y una mentalidad de trabajo diferente, los resultados del trabajo seguramente serán diferentes; De pasivo a activo, ayudo a los clientes a encontrar productos financieros adecuados después de buscar activamente clientes objetivo. Mi trabajo de gestión financiera es un puente que hace felices tanto a los bancos como a los clientes.
En 201_, aumentaremos el número de clientes de alta calidad en esta sucursal: entre los 300 clientes que administran la sucursal, no hay muchos clientes con tarjetas doradas de gestión financiera, por lo que consideraremos este trabajo. como último trabajo de gestión financiera. El gerente debe resolver el problema primero. En el trabajo, responde pacientemente preguntas y promueve y orienta los estándares de nuestros clientes, lo que de hecho tiene cierto atractivo para los clientes que desean solicitar una tarjeta de débito. A través de un arduo trabajo, se han abierto un total de 410 tarjetas financieras doradas en los puntos de venta en los últimos 20 años, y el desempeño de autocomercialización representa más del 70%. Rendimiento personal: desde que asumió el cargo, la clasificación de la sucursal en el banco ha mejorado de 194 a menos de 60. Calificada como red avanzada en el tercer trimestre.
El informe de desempeño laboral de 20 años es el siguiente: en un año, el monto comercializado de productos financieros convencionales fue de 110 millones de yuanes, Tongling Express fue de más de 85 millones de yuanes y el Fondo Monetario ICBC fue de 16.000 yuan. Este año, la sucursal designó objetivos clave para tareas de fondos de marketing y completó más de 7 millones de yuanes en fondos de acciones durante todo el año. De enero a noviembre de 2000, obtuvo 465.438.063,06 puntos clave de comercialización de los puntos de venta, ocupando el primer lugar entre 56 sucursales. Este año, la sucursal organizó un campamento de capacitación en marketing para Sunshine Insurance Company y obtuvo el primer lugar.
Después de un año de arduo trabajo, de decenas de clientes con fondos de gestión financiera, ahora hay más de 410 clientes con fondos de gestión financiera en la sucursal.
A finales de año, había 7 clientes de siete estrellas y 765.438 0 clientes de seis estrellas. En el trabajo del próximo año, nos esforzaremos por desarrollar entre 65.438.000 y 65.438.050 clientes y nos esforzaremos por mejorar la calidad general de los clientes de los puntos de venta.
Resumen del trabajo del consultor financiero personal
En primer lugar, complete el primer proyecto de la empresa del nuevo año.
Profundice en los recursos de clientes existentes en sus manos, esfuércese por superar el objetivo de la empresa de 200.000 y conviértase en un empleado regular lo antes posible. Si bien aporta beneficios a la empresa, también me aporta más beneficios a mí. Al mismo tiempo, no se puede ignorar el trabajo de desarrollo de nuevos clientes.
En segundo lugar, potenciar el estudio de la inversión y la gestión financiera empresarial.
El aprendizaje es el primer elemento del éxito. Para todo vendedor es absolutamente indispensable el aprendizaje continuo, la ampliación de horizontes, el enriquecimiento de conocimientos y la recopilación de experiencias y deficiencias en el trabajo. Sólo en el proceso de resumen y aprendizaje continuo se puede seguir creciendo. Al mismo tiempo, es necesario fortalecer el estudio de otras industrias de la industria financiera, incluidas la banca, valores, seguros, fondos, futuros, fideicomisos, capital privado, etc. , especialmente nuestros propios valores, fideicomisos, capital privado y otras industrias en las que nunca hemos estado involucrados antes, fortalecer el estudio de otros conocimientos de la industria y sus productos financieros, explorar en profundidad las características de sus productos, compararlos con los nuestros y encontrar out Las ventajas y desventajas de nuestros productos son invencibles. Por supuesto, es necesario fortalecer la comunicación y el aprendizaje con los compañeros, compartir su experiencia laboral previa con los compañeros y pedir humildemente consejo a los compañeros que les rodean, aprender de sus fortalezas, corregir sus propias deficiencias y deficiencias y lograr avances como todo el equipo. .
En tercer lugar, la formulación de objetivos laborales.
Cualquier trabajo tiene un objetivo. Sin objetivos, no hay base para el éxito. Una buena meta laboral es el comienzo del éxito. Los objetivos de trabajo de este año son:
1. Insistir en emitir pedidos todos los días, garantizar que el número de pedidos emitidos cada día llegue a más de 100 y poder tener conversaciones detalladas con más de 10 clientes y salir a las 10:00. al menos un número de teléfono para garantizar que haya alrededor de 654,38 millones de fondos de clientes.
2. Adquiera unos 10 clientes potenciales cada semana y asegúrese de que uno o dos de esos 10 clientes puedan invertir. Al mismo tiempo, es necesario conocer los motivos para invertir en otros futuros clientes, como falta de fondos recientemente, sentir que su empresa es responsable o familiares que no están de acuerdo, y existen otros canales de inversión. Debemos analizar cuidadosamente los motivos de cada cliente y tratarlos de diferentes maneras. Aún se pueden conquistar algunos clientes.
3. Adquiera alrededor de 40 clientes previstos cada mes, 6 clientes pueden invertir y el capital es 200.000.
4. Hay alrededor de 130 clientes previstos cada trimestre, 18 clientes en los que se puede invertir y 10.000 fondos.
A través del plan de objetivos anterior, podemos progresar todos los días, realizar negocios paso a paso, completar 80 clientes restantes cada año y la cantidad de fondos puede llegar a aproximadamente 4 millones. Con los esfuerzos concertados de otros colegas, los colegas que han progresado y obtenido resultados han hecho que el negocio de la empresa sea próspero.
Cuarto, estar de servicio.
Aproveche cada oportunidad que se le presente, trate con seriedad a cada cliente que llegue a su puerta, establezca una buena imagen de la empresa, comprenda las necesidades profundas de los clientes desde el fondo de su corazón y tome en serio las sugerencias y opiniones que le presenten. reenviado por los clientes. Si un cliente tiene un problema, asegúrese de hacer todo lo posible para ayudarlo a resolverlo. Al hacer negocios, primero debemos ser una buena persona y dejar que los clientes crean en la fortaleza de nuestro trabajo para que podamos completar mejor la tarea. Por supuesto, lo más importante es trabajar duro para convertir a todos los clientes puerta a puerta en clientes eficaces. Al mismo tiempo, en mi tiempo libre, envío pedidos por DM en la puerta para que los clientes que pasan entren a la empresa y comprendan completamente la empresa y sus productos.
En quinto lugar, mantenimiento y remodelación del cliente.
Haga siempre un buen trabajo manteniendo a los clientes antiguos. Incluyendo el mantenimiento diario de las relaciones y los deseos de cumpleaños festivos. , redescubra antiguos clientes y aumente el monto de inversión de los antiguos clientes tanto como sea posible. ¿Es bueno usar los ojos para descubrir los recursos de los antiguos clientes? ¿Diez en un área, diez repartidos en cientos? El efecto del marketing conjunto, que es también la forma de promocionar la empresa.
Sexto, resumen del trabajo.
Haz un plan sencillo para tu trabajo diario y no trabajes sin rumbo. Realice negocios paso a paso según lo planificado todos los días.
Al mismo tiempo, antes de salir del trabajo, haga un resumen de su trabajo diario y piense en las ganancias y pérdidas después de un día de trabajo. Analiza las fortalezas y debilidades de este día, continúa llevando adelante las fortalezas y trabaja duro para corregir las deficiencias, para que el trabajo se pueda realizar mejor al día siguiente. Adquiera el hábito de resumir el trabajo, resumir todos los lunes y resumir todos los meses. Mira los errores que cometiste en el trabajo, corrígelos a tiempo y no los vuelvas a cometer la próxima vez.
Resumen del trabajo de los asesores financieros personales
En primer lugar, centrarse en los clientes y ofrecer servicios de liquidación. Los clientes son la fuente de nuestra supervivencia, como departamento de ventas y ventanilla externa, la calidad del servicio afecta directamente la credibilidad de nuestro banco.
1. ¿Qué ha estado defendiendo el Banco Mundial? ¿La primera pregunta es la rendición de cuentas? ,?Servicio de tiempo completo? ,?Servicio permanente? ,? Continuaremos implementando el servicio de tres tonos para que cada empleado pueda ser paciente con cada cliente y satisfacerlo.
2. A medida que se intensifica la competencia en la industria financiera, los clientes tienen requisitos cada vez mayores para los servicios bancarios, lo que no sólo se refleja en los servicios de ventanilla, sino también en las variedades de servicios de nuestro banco. Además de seguir haciendo un buen trabajo en la agencia de liquidación de tarifas de servicios públicos, impuestos, cargas financieras, multas de tránsito, agencia de aviación, etc. También debemos hacer un buen trabajo en el negocio de cobro de peajes de la red de carreteras, el negocio de adquisición de fondos abiertos, el negocio de valores y otros negocios que se abrirán el próximo año para mejorar la competitividad.
3. Fortalecer activamente el contacto con los negocios personales, participar en los negocios personales, familiarizarse con los negocios personales y servir mejor a los clientes. Aunque he estado trabajando en un sistema empresarial integrado, no he podido lograr una verdadera integración por varias razones. Esta es la falta de trabajo en mi departamento de ventas.
4. Utilizando el banco como aula, el próximo año se llevarán a cabo conferencias sobre métodos de liquidación bancaria para aumentar el conocimiento financiero de las personas, permitiendo a los clientes aprender más sobre el banco, acercarse al banco e integrarse en él. nuestro negocio.
5. Continuar brindando servicios de banca telefónica, banca de autoservicio y banca en línea, y promover el uso de la banca en línea entre clientes de alta calidad.
2. Fortalecer la gestión del sistema de control interno, prevenir riesgos y garantizar la calidad del trabajo. Con el aumento de los delitos financieros en los últimos años, tenemos requisitos más altos para los estándares operativos y la aplicación del sistema.
1. Supervisar el departamento de ciencia y tecnología para reemplazar la interfaz informática de nuestro departamento comercial lo antes posible y luego implementar la división del poder estrictamente de acuerdo con los requisitos del sistema comercial integral, con uno. persona por publicación, una tarjeta por persona, para mejorar la rigidez de la implementación del sistema y mejorar la fuerza vinculante.
2. Fortalecer aún más el control interno y la defensa externa de vínculos y posiciones importantes, enfocándose en la gestión de cuentas (para asegurar la calidad de las unidades de apertura de cuentas de nuestro banco) y los servicios en sitio.
3. Fortalecer aún más el sistema de contabilidad y caja, implementar e inspeccionar estrictamente el sistema de contabilidad y caja, y estandarizar el uso y almacenamiento de sellos contables y comprobantes importantes en blanco.
4. Centrarse en la venta de cifrados de pago para garantizar la seguridad de los fondos de liquidación entre bancos y empresas y mejorar aún más los medios de los bancos para prevenir riesgos de liquidación externos.
5. Estandarizar los procedimientos de operación comercial, fortalecer el sistema de inspección diaria del jefe de contabilidad, descubrir rápidamente peligros ocultos, reducir errores y eliminar accidentes de liquidación.
6. Realizar con seriedad la orientación comercial y la inspección de la sucursal.
7. Realizar evaluaciones periódicas de la calidad contable.
En tercer lugar, poner a las personas en primer lugar y mejorar la calidad general de los empleados. La calidad de los empleados es la base del desarrollo bancario. En la situación actual de frecuente rotación de personal, nuestro departamento comercial necesita urgentemente un equipo de alta calidad.
1. Sé bueno conectando con la gente. La industria bancaria suena hermosa, pero está llena de competencia y riesgos, por lo que es necesario tener cierta calidad psicológica y conocimientos culturales para venir a nuestro departamento de ventas. En términos de empleo, debemos aprovechar al máximo las capacidades y el potencial de los empleados y determinar puestos adecuados, mejorando así el entusiasmo de los empleados.
2. Reforzar la formación empresarial, que también es la más urgente el próximo año. El plan de capacitación ya ha sido presentado al Departamento de Recursos Humanos y se está preparando capacitación en conocimientos básicos como sistemas de caja, métodos de pago y liquidación, sistemas contables integrales de negocios, nuevos temas contables y diversos negocios emergentes.
3. En caso de escasez de personal, aún es necesario reforzar la formación en el puesto de trabajo, no sólo para participar en el concurso técnico del próximo año, sino también para mejorar el nivel profesional de los empleados.
4. Realizar diligentemente el trabajo ideológico para los empleados, cuidarlos y alentarlos y mejorar su calidad psicológica.
5. Llevar a cabo la rotación de puestos de manera planificada y decidida para capacitar a cada empleado para que pase de una operación única a una multifuncional mixta.