¿Por qué se fusionaron la UBS y la UBS? En Suiza, Credit Suisse Group AG, un rival centenario de UBS, se fusionó con el banco nacional. La UBS perdió su posición como banco líder de Suiza y la compañía bancaria suiza perdió aún más cuota de mercado. Sólo uniendo fuerzas de manera proactiva podrán los dos bancos recuperar el dominio perdido. A nivel internacional, se completó la adquisición del British Midland Bank por parte de HSBC y se estableció HSBC Holdings. Hace tiempo que se completó la fusión del Banco de Tokio y el Banco de Mitsubishi y se creó el nuevo Grupo Financiero Tokio-Mitsubishi. La adquisición del U.S. Trust Bank por parte del Deutsche Bank está a punto de completarse. En Estados Unidos, Citibank, J.P. Morgan y Bank of America están en intensas conversaciones para adquirir otros bancos estadounidenses. Se avecina una nueva ronda de fusiones y adquisiciones bancarias globales. Ante la presión de la competencia interna y externa, es inevitable que la UBS y la UBS opten por fusiones y adquisiciones apropiadas.
En 1998, tras la fusión de los dos grandes bancos, la junta directiva de la UBS completó por primera vez la reorganización de los departamentos comerciales. Los segmentos de negocio del banco se dividen en clientes privados y corporativos, gestión de activos, banca privada y banca de inversión. Y los derechos de propiedad privada (UBS), abandonen la marca SBC, utilicen la marca UBS de manera uniforme y superen con éxito el período de rodaje en un corto período de tiempo.
Sin embargo, la UBS llegó en el momento equivocado y la burbuja de la alta tecnología estadounidense estalló. La antigua firma bancaria suiza sufrió grandes pérdidas por sus inversiones en fondos de cobertura en el mercado estadounidense, en particular el colapso de Long Term Capital Management, que mantenía grandes posiciones en Estados Unidos, lo que provocó pérdidas de más de 100 millones de dólares. Sin embargo, la UBS es un banco que sabe aprender de sus errores. Este fracaso provocó un enorme cambio en sus decisiones de inversión y desde entonces ha sido un gran éxito.
En 1999, la UBS continuó reorganizando su negocio original y realizó avances y retrocesos en el mercado financiero. En vista de los escasos beneficios y las perspectivas inciertas de la industria de seguros, primero suspendió su acuerdo de cooperación de diez años con Swiss Re, vendió sus acciones en Swiss Re y su empresa conjunta con Swiss Re y luego abandonó voluntariamente la industria de seguros. Para evitar conflictos internos y pérdidas de eficiencia causadas por la superposición de negocios, vendió el negocio de financiación del comercio internacional del antiguo grupo UBS al Standard Chartered Bank y vendió el 75% de las acciones que ya poseía Heraeus AG. Para aprovechar al máximo sus ventajas comparativas, aumentó su inversión en banca privada y gestión de activos, adquirió los negocios de banca privada europea y asiática del Bank of America y amplió el edificio comercial de su filial UBS Warburg Dillon Read, creando así. es el centro de negociación de valores más grande de Europa, adquirió el famoso Global Asset Management de Bermuda y lo fusionó con su banco privado. Para afianzarse en el mercado financiero estadounidense, UBS reemplazó las acciones originales de UBS y SBC emitidas en la Bolsa de Nueva York y reeditó acciones de UBS en forma de American Depositary Notes (ADR), lo que fue un gran éxito. UBS se convierte así en el primer grupo financiero no estadounidense que cotiza en la Bolsa de Nueva York.
En el año 2000, la USB. Continuar ajustando el negocio en dos aspectos: primero, reducir el negocio local en Suiza, expandir el negocio en el mercado estadounidense, vender varias instituciones con enfoque comercial en Suiza, adquirir varias empresas estadounidenses y mejorar el diseño comercial del grupo en Estados Unidos; Continuó reduciendo el negocio de seguros, vendió una vez más acciones en varias compañías de seguros y aumentó la inversión en redes electrónicas y negocios relacionados, convirtiéndose en el primer banco suizo en brindar servicios integrales de banca en línea.
En 2001, el mayor paso de la UBS fue completar la adquisición del famoso banco de inversión estadounidense PaineWebber por 12 mil millones de dólares y reorganizarlo en UBS PaineWebber. Pratt & Whitney es un banco de inversión establecido, después de Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley y JPMorgan Chase.
Es un operador primario reconocido en el mercado de valores de EE. UU. y goza de una gran reputación en los campos de la gestión de activos y el corretaje de valores. Sin duda, la medida de la UBS amplía y consolida aún más su posición en el lucrativo sector de la banca de inversión estadounidense. El día en que se anunció la adquisición, las acciones de Pratt & Whitney subieron un 40% debido al optimismo sobre las perspectivas de UBS. Por supuesto, esta fusión también trajo un gran problema a la gestión del Grupo UBS, es decir, cómo integrar eficazmente sus dos bancos de inversión, UBS Warburg y UBS Puhui, para reducir los conflictos y fricciones internas.
En 2003 y 2004, la UBS no realizó ninguna adquisición importante. Su principal tarea es utilizar sus ventajas comparativas para aumentar la inversión en banca privada y gestión de activos, al tiempo que amplía su participación de mercado en el comercio de divisas y el comercio de bonos. La mejora de los mecanismos de gestión de riesgos y la construcción de un banco en torno a sus productos y servicios también han sido un foco de atención en los últimos dos años. Los hechos han demostrado que los ajustes realizados en los dos últimos años han sido eficaces.
En junio de 2005, UBS Group AG anunció oficialmente que todas las empresas, incluidas UBS Pratt & Whitney y UBS Warburg, utilizarían una única marca UBS. Las cuatro marcas comerciales originales: UBS Warburg (banca de inversión), UBS PaineWebber (banca de inversión), UBS Private Bank (banca privada y gestión de activos) y UBS Global Asset Management. (International Business) se reorganizará en tres grandes negocios que llevarán el nombre de UBS: UBS Wealth Management, UBS Global Asset Management y UBS Investment Bank. El Grupo UBS lanza un anuncio global de imagen corporativa llamado "Four Ones". Anunció oficialmente el abandono de Warburg y Pratt & Whitney. La decisión refleja la determinación de la compañía de construir una marca global de servicios financieros comparable a Citigroup y HSBC.
Los datos muestran que de 2001 a 2005, la UBS estuvo entre las 10 primeras del mundo en términos de tamaño de activos. Durante los últimos cuatro años, ha ido avanzando en la clasificación y finalmente ocupó el primer lugar en la industria bancaria mundial en 2005. La expansión de la UBS se diferencia fundamentalmente de la de otros bancos. La expansión de otros bancos se basa básicamente en fusiones y adquisiciones bancarias. Aunque la UBS también realiza fusiones y adquisiciones, en comparación con otros bancos, su expansión se basa principalmente en el crecimiento del negocio. Como resultado, su capital básico de nivel uno ha crecido lentamente mientras que su clasificación de activos ha aumentado rápidamente. La UBS es mundialmente famosa por sus altos y estables rendimientos de beneficios. En comparación con bancos estadounidenses como Citigroup, su beneficio anual antes de impuestos de 6.000 millones de dólares, su tasa de beneficio del capital del 20% y su rendimiento sobre los activos inferior al 1% pueden ser un poco bajos, pero es un banco europeo, y su Los beneficios y rentabilidades ocupan el primer lugar entre los principales bancos europeos. Sólo HSBC Holdings está básicamente al mismo nivel que él. De hecho, el ratio de morosidad inicial era un poco alto debido al impacto de algunos activos morosos antes de la fusión. Después de la rectificación y enajenación preliminares, su ratio de préstamos morosos era sólo inferior al 3%, lo que refleja la gran capacidad de la UBS para digerir y gestionar los préstamos morosos.
Este artículo hace una comparación dinámica entre la UBS y el único otro "gran banco" de Suiza, Credit Suisse. En 1998, cuando se fundó la UBS, la UBS y el Credit Suisse estaban básicamente al mismo nivel, con unos ingresos empresariales de unos 22 mil millones de francos suizos. En el año 2000, los dos principales bancos comenzaron a distanciarse. Los ingresos empresariales de la UBS superan los 37 mil millones de francos suizos, mientras que los de Credit Suisse sólo alcanzan los 33 mil millones, es decir, una diferencia de 4 mil millones de francos suizos. Especialmente en 2001, estalló la burbuja del mercado de valores estadounidense. El grupo bancario Credit Suisse, que invirtió mucho en fondos de cobertura estadounidenses, sufrió enormes pérdidas. Su escala comercial se redujo drásticamente y sus ingresos comerciales cayeron a sólo 25 mil millones de francos suizos. Sin embargo, debido a las lecciones aprendidas de la fallida inversión en fondos de cobertura en 1998, el Grupo UBS se retiró rápidamente de los fondos de cobertura y posteriormente restringió estrictamente las inversiones en fondos de cobertura y en industrias fuera de la burbuja como la electrónica, las comunicaciones e Internet, básicamente escapando de la crisis. en el mercado de valores de Estados Unidos. Aunque el negocio de UBS ag disminuyó en 2002 y 2003, esto se debió principalmente a la recesión económica mundial, especialmente la recesión económica en los Estados Unidos, y la rápida caída en la escala del negocio de banca de inversión en los últimos dos años. En el primer trimestre de 2005, los ingresos anuales del grupo UBS ascendieron a 38 mil millones de francos suizos, mientras que los ingresos anuales del grupo Credit Suisse fueron inferiores a 33 mil millones de francos suizos.