Preguntas finales de repaso de "Finanzas personales"
1 Explicación de términos
1.
2. Gestión financiera de seguros personales------
3. Gestión financiera de valores personales-------
4. ----
5. Seguro de pensión de jubilación------
6. Seguro de pensión básica------
7. estructura cambiaria Depósitos-----
8. Productos de banca personal------
9. Segmentación del mercado de clientes------
10. Seguro de anualidades------
11. Inversión en arte-----
12. Planificación fiscal------
13. Planificación financiera de divisas personales------
14. Planificación financiera de valores personales-------
15. ----
16. Seguro de anualidades------
17. Gestión financiera personal de divisas-----
18. confianza- ----
19. Planificación de inversiones en educación personal---
2 Complete los espacios en blanco
1. Se basa en las decisiones del administrador financiero ( ) y ( ) para lograr las necesidades y objetivos.
2. El objetivo que persigue la gestión financiera personal es permitir que los clientes alcancen ( ) a lo largo de su vida.
3. Los productos financieros de banca personal tienen las características de ( ), ( ), ( ), etc.
4. En la actualidad, los productos financieros de seguros personales comunes en el mercado de seguros de mi país incluyen principalmente ( ), ( ), ( ), ( ), etc.
5. En la actualidad, los métodos de gestión financiera personal de divisas de mi país incluyen principalmente: ( ), ( ), ( ), ( ), etc.
6. Las opciones personales de divisas se dividen en ( ) y ( ), y sus productos representativos son ( ) y ( ).
7. Existen principalmente cuatro tipos de productos de fideicomiso personal, a saber ( ), ( ), ( ) y ( ).
8. Existen tres tipos principales de modelos de seguro de pensiones en varios países del mundo: ( ), ( ), ( ).
9. Considerando la relación entre riesgo y retorno, las herramientas más adecuadas para la gestión financiera del retiro incluyen: ( ), ( ), ( ), ( ) y algunos seguros para personas mayores.
10. Los riesgos de la inversión en arte se reflejan en los siguientes tres aspectos: ( ), ( ), ( ).
11. Las carteras de valores normalmente se pueden dividir en ( ), ( ) y ( ).
12. El ratio de asignación de las inversiones de los clientes entre varias clases de activos depende principalmente de tres factores: ( ), ( ), ( ).
13. ( ), ( ) y ( ) son reconocidos como los tres proyectos de inversión más rentables del mundo.
14. Al invertir en bienes raíces, debes seguir ciertos pasos ( ) y hacer una evaluación adecuada de tu compra personal de una casa ( ).
15. Al adquirir seguros y productos financieros, debe adherirse a los principios de ( ) y ( ).
16. La cartera de activos óptima determinada por el planificador financiero debe ser una cartera de activos integral que incluya ( ) y ( ).
17. Hay dos tipos principales de factores macroeconómicos que afectan el estado financiero de los clientes: ( ) y ( ).
18. Los ingresos por productos financieros de valores personales incluyen principalmente ( ) y ( ).
19. Los principales métodos de transacción de los bancos nacionales que ofrecen transacciones personales de divisas a precio real son: ( ), ( ), ( ), ( ) y otras formas.
3. Preguntas de opción múltiple
1. ( ) se refiere a las metas o expectativas que los clientes quieren alcanzar a través de la planificación financiera.
A. Objetivo de gestión financiera B. Objetivo de inversión C. Propósito de gestión financiera D. Propósito de inversión
2. se refiere al RMB utilizado por los administradores financieros personales al comprar productos financieros. Los ingresos están denominados en moneda extranjera.
A. Productos de gestión financiera de tarjetas B. Productos financieros en divisas
C. Productos financieros de inversión en RMB con ingresos en RMB D. Productos financieros de inversión en RMB con ingresos en moneda extranjera
3. No importa cómo se clasifiquen los objetivos de gestión financiera de una persona, no son más que concentrados en varios aspectos: ( )
A. Gastos de consumo razonables B. Incremento de la riqueza personal C. Satisfacción con la vida. Expectativas
D. Seguridad financiera personal E. Jubilación y acumulación de bienes después de la muerte
4. Pensar desde la perspectiva de los rendimientos y riesgos de los productos financieros personales, tipo de índice de divisas personal. productos financieros lanzados por bancos nacionales y extranjeros Hay ( ) características distintivas.
A. Gran potencial de ganancias B. Principal garantizado C. Poca liquidez D. Altos requisitos de conocimiento profesional
5. Sí( ).
A. Fondos 50%, acciones 40%, bonos del tesoro 10%
B Fondos 50%, acciones 30%, bonos del tesoro 20%
C. 40% de fondos, 20% de acciones, 40% de bonos del tesoro
D 40% de fondos, 40% de acciones, 20% de bonos del tesoro
6. ( ) según forma organizativa .
A. Fondo de inversión cerrado B. Fondo de inversión contractual
C. Fondo de inversión corporativo D. Fondo de inversión abierto
7. relevante para la actualidad En la declaración del mercado internacional de divisas, la incorrecta es ( ).
R. El mercado de divisas es el mercado financiero con la información más transparente y más consistente con las leyes racionales de un mercado de competencia perfecta.
B. El mercado de divisas tiene riesgos sistémicos bajos y es un mercado de inversión financiera maduro más adecuado para los pequeños y medianos inversores en China.
C, el dólar estadounidense, el yen japonés y el euro forman una situación tripartita en el mercado internacional de divisas.
D. El mercado internacional de divisas funciona continuamente las 24 horas del día, proporcionando a los inversores un lugar ideal para invertir sin barreras de tiempo ni espacio.
8. Los riesgos de la inversión inmobiliaria no incluyen ( ).
A. Riesgo de transacción B. Riesgo de accidente C. Riesgo de tasa de interés D. Riesgo de crédito
9.
A. Inversión de ahorro B. Inversión de fondos C. Inversión inmobiliaria D. Inversión de seguros E. Inversión fiduciaria
10. facturación de obras de arte.
A, 50 % B, 60 % C, 70 % D, 80 %
11. Los clientes plantean requisitos de gestión financiera, no sólo con la esperanza de aumentar los ingresos y mejorar la situación financiera, sino también. sino también para garantizar la estabilidad financiera ( ).
A. Seguridad B. Incremento C. Estabilidad D. Valor agregado
12. Uno de los principios básicos para formular metas financieras personales es considerar ( ) como una meta financiera que debe lograrse.
A. Gestión de riesgos personales B. Objetivos de inversión a largo plazo C. Reservas de efectivo reservadas D. Objetivos de inversión a corto plazo
13. ).
A. Ingresos por intereses e ingresos por diferenciales B. Ingresos por dividendos e ingresos por diferenciales
C. Dividendos y ganancias y pérdidas de capital D. Ingresos por intereses y ganancias y pérdidas de capital
14 El precio de negociación de los fondos abiertos depende principalmente de ( ).
A. Activos totales del fondo B. Relación de oferta y demanda C. Activos netos del fondo D. Pasivos del fondo
15. Las características de los seguros vinculados a la inversión no incluyen ( ).
A. Tiene la doble función de protección y gestión financiera y de inversiones
B. Tiene un valor en efectivo mínimo
C. los flujos son abiertos y transparentes
p>
D. Los fondos de la cuenta de inversión son administrados por expertos financieros de la compañía de seguros
16. acordar el monto del depósito, el plazo, la tasa de interés, etc. en un acuerdo, que es determinado por el banco de acuerdo con Un tipo de ahorro en moneda extranjera que estipula en el acuerdo que el interés del depósito se calculará y pagará.
A. Depósitos de ahorro tradicionales en moneda extranjera B. Depósitos estructurados en moneda extranjera
C. Depósitos a plazo en moneda extranjera D. Ahorro en acuerdos de moneda extranjera
17. Según objetos Se divide en dos tipos: ( ) y consumo educativo infantil.
A. Consumo de educación personal B. Consumo de educación de familiares C. Consumo de educación empresarial D. Consumo de educación de personas mayores
18. Las razones por las que los consumidores nacionales y extranjeros compran casas incluyen ( ).
A. Autoocupación B. Elusión fiscal razonable C. Alquiler para obtener renta D. Especulación para obtener ganancias de capital
19.
A. Riesgo B. Ocultamiento C. Legalidad D. Profesionalismo
20. Un extranjero vino a trabajar a China el 12 de febrero de 2000, y el 15 de febrero de 2001 regresó a China. China el 2 de marzo de 2001. Del 15 de noviembre de 2001 al 30 de noviembre de 2001, fue a Japón por necesidades laborales. Regresó a China el 1 de diciembre de 2001 y luego regresó a China el 20 de noviembre de 2002. Si. salir de China y regresar a China el mismo día, el contribuyente será ( ).
A. En el año 2001, era un contribuyente residente en mi país, y en el año 2002, era un contribuyente no residente en mi país.
B. contribuyente residente en mi país, y en 2001, era un contribuyente no residente en China
C. Fue un contribuyente no residente en mi país en 2001 y 2002
. D. Fue contribuyente residente en mi país en 2000 y 2001
IV. Pregunta de verdadero o falso
1. Las investigaciones muestran que un coeficiente "Tobin Q" bajo es una señal de que. una empresa está bien gestionada o sobrevalorada. Cuanto menor sea el coeficiente Q de Tobin, es menos probable que realice fusiones y adquisiciones. ( )
2. Por lo tanto, las finanzas personales son la forma de invertir. ( )
3. En la actualidad, las acciones todavía son propiedad de los residentes chinos. Las políticas relevantes actuales de mi país estipulan que las personas solo pueden realizar transacciones de divisas virtuales y no pueden realizar transacciones de divisas reales ( )
5. como objetivo educativo final ( )
6. La inversión en arte es un comportamiento del mercado, y la inversión en arte depende de la fortaleza económica del inversor ( )
7. El seguro vinculado corre íntegramente a cargo del propio tomador del seguro, mientras que el riesgo del seguro participante corre a cargo tanto del tomador del seguro como del asegurador *** ( )
8. apreciación de la vivienda. Sin buenas propiedades, no habrá buenas casas. ()
9. Las características de riesgo y rendimiento de los diferentes productos financieros de valores varían mucho según sus rendimientos, clasificados de alto a bajo riesgo. son acciones, fondos y bonos ( )
10. La base teórica de las finanzas personales proviene de la ciencia de la inversión moderna ( )
11. La característica más importante de los productos financieros de seguros es. la función de inversión ( )
12. Los ingresos de los productos financieros bancarios son siempre una cuestión de preocupación personal para los inversores ( )
13 La legalidad es una característica importante que. distingue evasión fiscal, atrasos fiscales, resistencia fiscal y fraude fiscal 14. La planificación fiscal personal es una parte importante de la planificación financiera personal antes de que se produzca la obligación tributaria, la carga fiscal debe elegirse en un nivel bajo dentro del alcance permitido por la ley (. )
15. Mi país no grava el impuesto sobre la renta personal sobre los ingresos obtenidos en el extranjero por residentes chinos ( )
p>5 Preguntas de respuesta corta
1. ¿Qué pasos debe seguir un planificador financiero a la hora de evaluar un plan de planificación financiera?
2. ¿Qué es la planificación de productos financieros, qué incluye?
3. ¿Analizar y comparar las características de "Two Debao" y "Option Bao"?
4. ¿Describa brevemente el contenido de la estrategia de control del riesgo de inversión inmobiliaria?
5. ¿Cómo controlar los riesgos de la inversión para la jubilación?
6. ¿Cuál es el papel de las finanzas personales para los gestores financieros?
7. ¿Cómo ve las diferencias entre los productos financieros de valores desde una perspectiva de inversión personal?
8. ¿Cuáles son los pasos de la planificación financiera de la banca personal? (P55)
9. ¿Cuáles son las características de la inversión en arte?
10. ¿Cuáles son las herramientas de planificación de la inversión en educación?
6. Preguntas de ensayo
1. ¿Cómo se comparan los servicios de gestión financiera de divisas de los bancos extranjeros nacionales y los bancos chinos? (P65)
2. Describa las recomendaciones de estrategia de asignación de activos para la gestión financiera de valores personales. (P78)
3. Describa el papel que desempeñan los seguros personales y la gestión financiera en personas o familias. (P83)
7. Análisis de caso
1. La Sra. Yang y su esposo son trabajadores subcontratados de una empresa estatal. Tienen un hijo de un año. Todavía vive con los padres de su marido en una casa de dos habitaciones.
El ingreso mensual total de la Sra. Yang y su esposo es de aproximadamente 5.000 yuanes, y su empleador les ha comprado seguridad social y seguro médico de acuerdo con los estándares mínimos. La pareja tiene actualmente un depósito bancario de 75.000 yuanes y el año pasado compró varios fondos por un total de 25.000 yuanes.
Además, la pareja también compró un seguro de enfermedades graves, pagando una prima anual total de aproximadamente 2.500 yuanes. También compraron un seguro de accidentes personales para su hija, pagando una prima anual de 150 yuanes. El gasto doméstico medio diario es de 2.500 yuanes al mes.
Debido al hacinamiento actual, planeo comprar un edificio de segunda mano con dos dormitorios y una sala de estar con una superficie de unos 60 metros cuadrados dentro de cinco años. Una casa dentro de dos años para resolver la situación demasiado limitada de espacio habitable, y también quiero comprar algunos productos como un seguro educativo para mis hijos, pero siempre siento que la base económica actual no es tan buena, no lo sé. cómo administrar las finanzas para hacer realidad mi sueño de vivir en casa, y no sé si debo ajustar mi banco la proporción de depósitos a fondos de inversión y si se requiere un seguro adicional.
Siga ciertos procedimientos comerciales para ayudar a la Sra. Yang y su familia a desarrollar un plan financiero.
2. El Sr. Zhang nació en 1979 y no está casado. Un profesional administrativo en la industria de TI tiene un ingreso mensual de 10.000 yuanes. Los gastos mensuales son los siguientes: 1.200 yuanes para gastos de entretenimiento y fitness; 300 yuanes para gastos de transporte; 250 yuanes y 2.500 yuanes para los familiares. Actualmente tengo un depósito bancario a plazo fijo de 160.000 yuanes, participo en la protección del seguro social y no tengo experiencia en inversiones. Preferencia de riesgo: una personalidad relativamente tranquila, un inversor racional que no está dispuesto a asumir grandes riesgos, pero que también espera intentar invertir. Objetivo: Espero comprar una casa hipotecada en un futuro próximo, con un pago inicial + costo de decoración de aproximadamente 100.000 yuanes y comprar un automóvil, que vale menos de 100.000 yuanes.