——Tomando como ejemplo la zona financiera y comercial de Pudong Lujiazui.
Gu Anqi
Nivel 05, Departamento de Economía Urbana y Regional, Universidad Normal del Este de China.
Resumen: Este artículo primero presenta brevemente el grupo industrial, luego analiza el mecanismo de formación del grupo de la industria financiera en la Zona Comercial y Financiera de Lujiazui y finalmente analiza el impacto del grupo de la industria financiera en la Zona Financiera de Lujiazui. y Zona Comercial en el desarrollo regional desde varios aspectos.
Palabras clave: mecanismo de formación de clusters de la industria financiera, desarrollo regional de Lujiazui
1 Concepto de clusters industriales
Michael Porter (1990) señaló que un país o El. La clave para la ventaja competitiva de una región en el mundo es su ventaja competitiva industrial, que proviene de grupos industriales interrelacionados. Un clúster industrial es un conjunto de empresas interconectadas e instituciones relacionadas que están geográficamente cercanas. Están en el mismo lugar o relacionados con un campo industrial específico, y están conectados por * * * y complementariedad. Los clusters industriales se caracterizan por la especialización. Los clústeres industriales se centran en observar y analizar las conexiones industriales entrecruzadas dentro del clúster, revelando los fenómenos y mecanismos de las conexiones y la cooperación industriales relevantes, obteniendo así ventajas competitivas industriales. Las empresas relacionadas en un grupo industrial existen en una industria (departamento) específica y pueden no solo ser eso, sino que también pueden estar adyacentes a industrias de apoyo relacionadas.
La industria financiera siempre aparece en forma de clusters, formando centros financieros (Pandit et al, 2001). Mirando alrededor del mundo, esos clusters de la industria financiera con niveles organizativos estrictos, sistemas de red completos y desarrollo a gran escala a menudo muestran ventajas competitivas sólidas y sostenibles. En los últimos años, con el vigoroso desarrollo de la moderna industria de servicios de Shanghai, han aparecido algunos prototipos de agrupaciones en el área urbana central, que muestran una tendencia de rápido crecimiento. Este artículo intenta tomar la Zona Comercial y Financiera de Lujiazui como ejemplo para analizar el mecanismo de formación del grupo de la industria financiera de Shanghai y su impacto en el desarrollo regional.
2. El mecanismo de formación de grupos de la industria financiera
2.1 Coeficiente de suministro de energía
Los grupos de la industria financiera pueden denominarse "depósitos" de mano de obra profesional y pueden proporcionar servicios financieros. Servicios para empresas financieras. El desarrollo del país proporcionará una gran cantidad de mano de obra de alta calidad en el momento oportuno. Ésta es la misma razón por la que centros financieros como Londres, Nueva York y Frankfurt pueden atraer bancos comerciales y bancos de inversión. Especialmente porque las habilidades en la industria financiera las logran en gran medida múltiples partes (por ejemplo, el conocimiento del comercio del euro se logra bajo la supervisión de operadores de mayor rango), la aglomeración industrial es una condición necesaria para el desarrollo de muchas industrias financieras.
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En tercer lugar, a medida que se acelera el ritmo de la innovación en la industria financiera, aumenta el conocimiento tácito en las transacciones y, a menudo, es necesario completarlas cara a cara. Por el contrario, las pequeñas empresas financieras, como las sucursales de compañías financieras y las compañías de seguros independientes, tienen negocios simples y no requieren muchos conocimientos tácitos y una gran cantidad de trabajo profesional. Como resultado, estas instituciones e individuos tienden a estar ubicados fuera de los centros financieros.
Por otro lado, el factor de oferta es el desarrollo de industrias de apoyo en la industria financiera. Porque la industria financiera requiere el apoyo de una gran cantidad de industrias relacionadas, como contabilidad, derecho, consultoría de gestión, industria actuarial, software y hardware informático, publicidad e investigación de mercado, contratación de talentos, educación, publicaciones financieras, etc. , la aglomeración de centros financieros promueve el surgimiento y desarrollo de industrias de apoyo, lo que a su vez promueve el desarrollo de clusters industriales, es decir, mejora el flujo de información, aumenta la eficiencia y aumenta la liquidez.
2.2 Factores de demanda
El factor de demanda más importante es que estar ubicado en un centro financiero puede mejorar la reputación e imagen de la empresa. Debido a que la sociedad tiene un sentido de identidad con las empresas ubicadas en algunos centros financieros, las empresas de esta área pueden ser aceptadas por la gente. Esta es también una razón importante por la que algunas empresas están agrupadas. El segundo factor de la demanda es que los clusters industriales pueden debilitar la asimetría de la información, reduciendo así la selección adversa y el riesgo moral.
3. Clúster de la industria financiera de la zona financiera y comercial de Lujiazui
3.1 Definición de la zona financiera y comercial de Lujiazui
La zona financiera y comercial de Lujiazui está ubicada entre el río Huangpu y Pudong Inner Ring Road, con una superficie de 28 kilómetros cuadrados.
Al otro lado del río del Bund, que era conocido como el "Lejano Oriente Wall Street" en la década de 1930, se encuentra la única zona de desarrollo a nivel nacional de China que lleva el nombre de "finanzas y comercio". En la actualidad, la Zona Comercial y Financiera de Lujiazui se ha convertido en el centro financiero y comercial de China con el mayor flujo económico y los servicios más completos. Al igual que Manhattan en Nueva York, la ciudad de Londres y el distrito financiero de Shinjuku en Tokio y otras áreas internacionales del CDB, inicialmente se formó un moderno grupo de industrias de servicios con la industria financiera y los servicios de producción como núcleo. El valor de la contribución económica del flujo regional, el agregado económico y el PIB ocupan el primer lugar en el país y las zonas de desarrollo.
Los bancos, seguros, valores, fondos y compañías financieras nacionales e internacionales están altamente concentrados en la zona financiera y comercial de Lujiazui, formando un enorme mercado financiero que puede irradiarse a la región de Asia y el Pacífico. Con la mudanza de China Pacific Insurance Group Company, Bank of Communications, China Development Bank Shanghai Branch, Shanghai Pudong Development Bank Shanghai Regional Management Headquarters, Orient Securities Co., Ltd. y otras instituciones, las funciones de aglomeración financiera y radiación del comercio financiero. La zona se ha elevado a un nuevo nivel. Hay 18 instituciones bancarias financiadas por China por encima del nivel de sucursales en la zona financiera y comercial, que incluyen principalmente la sucursal de Shanghai del Banco Central, la sucursal de Shanghai del ICBC, la sucursal de Shanghai del Banco de China, la sucursal de Shanghai del Banco de Construcción de China y la Gerencia Regional de Shanghai. Sede del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai, la sucursal de Shanghai del Banco de Desarrollo de Shenzhen y la sucursal de Shanghai del Banco de Desarrollo de China. Hay 19 instituciones de seguros con financiación china y extranjera por encima de las sucursales, entre las que se incluyen principalmente Pacific, Tianan, Huatai, Taiping, Pacific Antai, Hongzhong, China Re, China Insurance Kanglian, Jinsheng y Taikang. Las instituciones de valores incluyen principalmente compañías de valores como la Bolsa de Valores de Shanghai, Oriental, China Everbright, Soochow, Shenyin & Wanguo, Minfa y Galaxy. Hay 56 instituciones bancarias extranjeras, incluidos 42 bancos, 13 compañías de seguros y 1 compañía financiera. Las sedes chinas de Citibank, Standard Chartered Bank y HSBC se han trasladado a la zona financiera y comercial. 29 bancos con financiación extranjera
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pueden operar negocios en RMB, y 24 bancos con financiación extranjera se han convertido en "bancos informantes líderes". Las zonas financieras y comerciales se han convertido en centros para que los bancos extranjeros realicen negocios en China. También hay muchas empresas de gestión de fondos y empresas de gestión de inversiones en la zona financiera y comercial, como Cathay Golden Eagle, Guo Fu, Penghua y Galaxy. Instituciones financieras chinas y extranjeras han abierto más de 160 establecimientos comerciales en Lujiazui. Edificios de gran altura como el Edificio de la Bolsa de Valores de Shanghai, el Edificio de Construcción Naval de Shanghai, el Edificio de Comerciantes de China, el Edificio del Banco HSBC y el Edificio de Seguros de China reúnen a la mayoría de las instituciones financieras chinas y extranjeras en la zona financiera y comercial. Hong Kong Sun Hung Kai Properties, Oriental Development Management Company, Ping An Insurance Company of China, Bank of Shanghai, Citigroup y otras empresas alquilaron 22 terrenos, con una superficie de 856.000 metros cuadrados, un área de construcción de 6.543.807.560 metros cuadrados y un valor de contrato de 5.200 millones de yuanes.
3.2 El mecanismo de formación del grupo de la industria financiera de Lujiazui
La formación del grupo de la industria financiera de Lujiazui es el resultado de la planificación gubernamental. Las principales manifestaciones son: el desarrollo de formas como precursor, la innovación institucional como base, el énfasis en la introducción y la innovación y el resaltado de las ventajas de la marca. Tiene un punto de partida elevado, un crecimiento rápido, ventajas de escala obvias y puede trasplantarse a otros países.
Como tema central del desarrollo y apertura de Pudong y un área clave para la construcción del CBD de Shanghai, el gobierno ha invertido una gran cantidad de fondos de construcción para desarrollar la zona financiera y comercial de Lujiazui, especialmente utilizando el plan de una empresa de diseño internacional para optimizar la planificación general de la zona comercial y financiera de Lujiazui, implementar el diseño general, mejorar las capacidades de las instalaciones de información del centro de comercio electrónico, construir una plataforma de servicios de información y optimizar el entorno operativo. Gradualmente se construyen edificios de oficinas comerciales inteligentes de alta gama, instalaciones de servicios residenciales y comerciales de apoyo e instalaciones completas de transporte y comunicación, creando una plataforma relativamente completa y un vehículo espacial eficaz para la formación y el desarrollo de grupos de industrias financieras.
Las ventajas institucionales únicas son la razón más importante para la formación del grupo de la industria financiera de Lujiazui. Pudong es el líder económico del delta del río Yangtze y una ventana al mundo exterior. El Estado y Shanghai han brindado un fuerte apoyo a los esfuerzos pioneros de Pudong en innovación y apertura institucional, tales como proporcionar políticas funcionales para abrir el comercio de servicios, apoyar políticas para atraer diversas instituciones financieras, fondos y bancos de inversión chinos y extranjeros, y alentar el desarrollo. de los mercados de factores. Innovación de productos, etc. En términos de orientación de la política industrial, está claro que es necesario desarrollar vigorosamente las industrias de servicios modernas, como las financieras, los seguros y los servicios de información. Estas ventajas políticas son sin duda el entorno institucional para el desarrollo del grupo de la industria financiera de Lujiazui.
Al mismo tiempo, desde la década de 1980, ha habido un aumento global en la transferencia industrial internacional.
Un gran número de industrias manufactureras con uso intensivo de mano de obra en los países desarrollados fueron transferidas a China y se convirtieron en un pilar importante de la economía costera del sureste en la década de 1990. China se ha convertido gradualmente en la fábrica del mundo. Con el desarrollo de la transferencia internacional de manufacturas, los servicios al productor que apoyan la manufactura en todo el mundo también han intensificado su transferencia a China. Como ciudad grande con funciones completas de servicios integrales, Shanghai se ha convertido naturalmente en la primera opción para la transferencia de estas industrias de servicios al productor, mientras que las completas instalaciones de hardware de Pudong y sus ventajas institucionales únicas son sin duda una gran atracción para la industria de servicios al productor.
A través de esta reconstrucción ambiental específica y arreglo institucional, se construye un portador espacial tangible para trasplantar a un gran número de personas desde el exterior.
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En la industria de servicios financieros, establecer gradualmente un mecanismo para atraer empresas relacionadas para que se reúnan y se desarrollen. Este es el mecanismo de formación del grupo de la industria financiera de Lujiazui, que es un grupo exógeno. Por lo tanto, esto significa que el grupo financiero y comercial de Lujiazui se desarrollará y expandirá. Por un lado, debemos integrarnos aún más con los estándares internacionales en términos de sistemas, mecanismos, talentos, etc., y atraer más empresas clave, como instituciones financieras multinacionales internacionales y sedes regionales. Por otro lado, es necesario acelerar la formación de estructuras de redes sociales locales, cultivar activamente empresas de servicios locales o desarrollar localmente empresas de servicios multinacionales y clientes corporativos, etc. Al mismo tiempo, se debe fortalecer la cooperación entre los gobiernos municipales, las empresas y las organizaciones intermediarias, se debe promover activamente la formación de mecanismos de cooperación e intercambio de recursos dentro de los grupos y se debe promover el desarrollo de grupos de servicios derivados relacionados.
4. El papel de los clusters industriales en el desarrollo regional
4.1 Mejora de la eficiencia de producción y operación
Los clusters de industrias financieras tienen economías de aglomeración a través de la aglomeración espacial y la optimización de la organización industrial. Efecto, efecto de economía de escala y efecto de economía de alcance, mostrando así las ventajas de eficiencia de producción y operación de la industria financiera dentro del clúster. El primero es la reducción de los costos de transacción. La industria financiera dentro del grupo puede * * * hacer uso de instalaciones públicas como redes de telecomunicaciones y sistemas de crédito a clientes, y aprovechar la proximidad geográfica para reducir la inversión adicional requerida para el diseño descentralizado y ahorrar los costos de transporte de materiales y flujo de información; al mismo tiempo, con la ayuda de clusters Una red social basada en la cooperación y la confianza entre empresas, los comerciantes pueden realizar transacciones y cumplir contratos fácilmente, ahorrando a las empresas el tiempo y el costo de buscar información de mercado y reduciendo efectivamente los costos de transacción. En segundo lugar, la eficiencia en la utilización de recursos. Los clusters son lugares de reunión para diversos recursos, como tecnología, capital y talentos, que ayudan a la industria financiera a obtener rápida y convenientemente los recursos necesarios para su propio desarrollo y promover el rápido crecimiento de las empresas. Hay un flujo frecuente de profesionales financieros dentro del grupo, y la fijación de precios del capital humano financiero está completamente orientada al mercado, lo que atrae a élites financieras de todo el mundo e incluso del mundo entero. El desarrollo de clusters y la orientación de los beneficios de la división del trabajo y la cooperación han llevado a la industria financiera a subcontratar algunos de sus servicios originales a otras empresas mediante la externalización o socialización de la división interna del trabajo después de comparar los costos de la organización interna de la producción y costos de transacción del mercado, acelerando así el proceso de Utilizar los recursos sociales para ampliar la escala o reducir los costos y aprovechar al máximo la eficacia de los recursos.
4.2 Favorece la mejora de la competitividad económica regional.
Lujiazui ha creado un nuevo récord en términos del número de instituciones financieras y de seguros chinas y con financiación extranjera, la cantidad de capital desembolsado por unidad de superficie de las instituciones financieras con financiación extranjera, el negocio Los campos y variedades de los bancos con financiación extranjera, el capital de trabajo total de los bancos de comercio exterior y el número de bancos con financiación extranjera con impuestos comerciales superiores a 6,543,8 millones de yuanes están a la espera de cinco "Nº 1 en el país". A finales de 2003, los activos totales de los bancos extranjeros en la zona central de Lujiazui habían superado los 20.000 millones de dólares, convirtiéndola en uno de los centros de capital internacional emergentes en la región de Asia y el Pacífico. Los activos totales de 62 instituciones financieras de comercio exterior alcanzaron los 220 mil millones de yuanes, lo que representa el 57% de los activos totales de las instituciones financieras de comercio exterior del país. La zona financiera y comercial, que se centra en el desarrollo inmobiliario, tuvo una inversión en activos fijos de 1.100 millones de yuanes en 2005, un aumento del 1,8% con respecto al año anterior, lo que representa el 18,80% de la inversión total en activos fijos en la nueva zona.
La energía radiante de los mercados de factores impulsados por clusters ha aumentado. Los mercados de factores nacionales y municipales, como valores, futuros, derechos de propiedad, diamantes, bienes raíces y talentos, se reúnen en una zona financiera y comercial. La Bolsa de Futuros de Shanghai tiene 265.438 05 miembros y el volumen total de transacciones en 2005 fue de 654.3864 millones de yuanes.
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Entre ellos, el volumen de comercio de cobre metálico es de casi 654,38 mil millones de yuanes, lo que se ha convertido en uno de los tres mercados de cobre más grandes del mundo y es un barómetro del mundo. transacciones de cobre y una paleta de precios.
Durante el año hubo 70 nuevas sociedades anónimas que cotizaron en la Bolsa de Valores de Shanghai, lo que elevó el número total a 765.438,05. El volumen de negociación de valores en 2005 fue de 4,85 billones de yuanes, un aumento del 9,9% respecto al año anterior. La Bolsa de Valores de Shanghai logró un volumen de transacciones de derechos de propiedad de 110 mil millones de yuanes y completó 3.380 transacciones para diversas empresas, convirtiéndose en el líder en transacciones de derechos de propiedad en la cuenca del río Yangtze. Desde la introducción de políticas pertinentes en el segundo semestre de 2002, el volumen de operaciones de la Bolsa de Diamantes ha crecido rápidamente, con un total de 7,764 millones de quilates de diamantes y un volumen de transacciones de entre 654,38 y 57 millones de dólares EE.UU. Los ingresos fiscales ascendieron a 67 millones de yuanes, siete veces más que el año anterior.
4.3 Estimular las capacidades de innovación
Un gran número de industrias financieras se reúnen en un área, lo que no sólo fortalece la competencia entre ellas, sino que también produce un efecto de aprendizaje mutuo, realizando comparaciones basadas en recursos. dotaciones Las ventajas se convirtieron en ventajas regionales de innovación financiera. El primero son los incentivos competitivos para la innovación financiera. Dado que un gran número de competidores se reúnen en la misma zona, creando una situación de "competir entre sí" y "vivir junto a los competidores" (Li Xinchun, 2001), las leyes de competencia despiadadas han creado una fuerte presión, que a su vez se ha convertido en un Un problema importante para la mayoría de las instituciones financieras. La poderosa fuerza impulsora de la innovación industrial obliga a las empresas a acelerar el ritmo de la innovación financiera.
En segundo lugar, el apoyo institucional a la innovación financiera. Una atmósfera cultural que fomente la innovación es un aspecto importante del desarrollo de clusters. Las relaciones competitivas, de cooperación y la identidad cultural entre diferentes industrias financieras, entre industrias financieras y no financieras, entre industrias financieras e instituciones de investigación científica, y entre un gran número de intermediarios en el cluster, así como los sistemas de innovación regionales, pueden rápidamente y Proporcionar convenientemente recursos relacionados con la innovación financiera y diversas condiciones de apoyo necesarias.
En tercer lugar, es la ruta de aprendizaje del conocimiento para la innovación financiera. La innovación financiera contemporánea es esencialmente un proceso de creación, difusión y disfrute de conocimientos financieros innovadores. Este conocimiento suele ser informal y tácito, es decir, no puede separarse fácilmente de los antecedentes personales, sociales y regionales y es difícil pasar a través de lo formal. Canales de información. Codificar y difundir. Los clusters de la industria financiera proporcionan la “cuna” y la vía para esto. La atmósfera cultural financiera única de los grupos de industrias financieras proporciona la base y las condiciones para la difusión y difusión del conocimiento, especialmente el conocimiento tácito, entre las industrias financieras. Las investigaciones muestran que la "atmósfera industrial" de los clústeres de la industria financiera puede favorecer la imitación, digestión, absorción y rápida difusión de la innovación entre las empresas; la existencia de confianza entre las empresas en el área del clúster hace que la difusión, digestión y absorción de conocimientos financieros innovadores sean favorables; El área del clúster es cada vez más eficiente. A través de la integración, externalización e internalización del conocimiento entre los miembros del clúster, se logra la regionalización del conocimiento, lo que es muy propicio para el disfrute del conocimiento financiero, crea un "efecto multiplicador del conocimiento", acelera la incubación e innovación del conocimiento financiero en las áreas del clúster. y con ello obtener ventajas comparativas financieras Regionales en innovación.
4.4 Establecer una marca regional fuerte
La formación del clúster de servicios financieros de Lujiazui es el resultado de la planificación gubernamental. Las principales manifestaciones son: desarrollo de formas como precursor, innovación institucional como base, énfasis en la introducción de innovación, resaltando las ventajas de la marca, lo que favorece la formación de buenos efectos sociales. Mediante la agregación y coordinación de canales de marketing financiero, la industria financiera puede concentrar sus esfuerzos publicitarios y utilizar efectos de grupo para formar "marcas de ubicación".
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Cambia la situación en la que una sola gran empresa no está dispuesta a invertir demasiado debido a los altos costos de publicidad y las pequeñas y medianas empresas no pueden realizar publicidad. eliminando así las externalidades económicas y creando clusters. Todas las empresas del país se benefician. Una vez que el clúster forma una "marca de ubicación", puede utilizar este enorme valor de marca para monopolizar las ventas en forma de monopolio y obtener ganancias de integración vertical.
5. Resumen
La formación del grupo de la industria financiera de Lujiazui es el resultado de la planificación gubernamental. A través de esta reconstrucción ambiental específica y este arreglo institucional, se construye un portador espacial tangible, un gran número de empresas de servicios financieros se trasplantan desde el exterior y se establece gradualmente un mecanismo para continuar atrayendo el desarrollo de industrias relacionadas. Los clusters mejoran la eficiencia de producción y operación, ayudan a mejorar la competitividad económica regional, estimulan la innovación empresarial e institucional, forman una marca regional fuerte, ejercen economías de escala, maximizan el uso de recursos y promueven el desarrollo económico y social de toda la región.
Materiales de referencia:
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Los enfoques y mecanismos para el desarrollo de agrupaciones de la industria de servicios modernos en Shanghai, tomando como ejemplos la zona comercial y financiera de Lujiazui, la zona de libre comercio de Waigaoqiao y Chifeng Road. Investigación económica de Shanghai: 2005 (12)
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