Con el pretexto de "ganar dinero duramente ganado y no abrirlo al mundo exterior", los estafadores estipularon que ambas partes de la transacción sólo compran, no venden y no hablan. Como resultado, el vendedor pagó en efectivo pero no pudo recibir el RMB que el cliente había transferido o el comprador pagó en RMB, pero el vendedor no pagó las divisas porque no pudo encontrar la cuenta.
En el caso de "estafas en divisas", siempre se engaña a una de las partes y la tasa de éxito de los tramposos es muy alta. En Corea del Sur, los sospechosos de delitos utilizaron "altas tasas de interés" como cebo a través de plataformas de Internet, alegando que podían cambiar divisas a tasas de interés más altas que las de los bancos. También utilizaron excusas como "descuentos de rendimiento" y "necesidad urgente de capital". "volumen de negocios" para engañar a los acusados para que envíen dinero, y luego utilizó nuevas razones técnicas, como el tiempo de demora "retraso en la transferencia", o "bloquear" directamente al jefe.
Además, algunas transferencias realizadas por particulares o intercambios de efectivo son en realidad dinero sucio procedente de fraude o blanqueo de capitales, y es probable que a los acusados se les congelen las cuentas. En Italia, algunos estudiantes chinos también se toparon con casos de fraude similares el año pasado.
El estafador agregó al grupo WeChat a un estudiante internacional que pagó en RMB y a un chino que pagó en euros, y cada uno agregó la billetera Alipay del otro. La billetera Alipay de los estudiantes canadienses tiene el avatar de una persona china, y la billetera Alipay de los estudiantes canadienses tiene el avatar de un estudiante internacional, lo que hace que tanto los estudiantes internacionales como los chinos piensen erróneamente que la otra parte ha agregado una billetera Alipay. En el futuro, los estafadores se encontrarán con estudiantes internacionales y chinos al mismo tiempo y en el mismo lugar. Los dos discutirán las tarifas cuando se reúnan y las cambiarán gradualmente. Los estafadores tendrán éxito: quien primero transfiera dinero a la cuenta Alipay del estafador será defraudado.
Aumentar la conciencia sobre la prevención del fraude y tener especial cuidado con los cambios a "tipos de cambio preferenciales". Para el cambio de divisas, debe presentar una solicitud en un banco o en una oficina de cambio de divisas con calificaciones comerciales confiables. No escuche anuncios como "ofertas de canje" y no pierda más de lo que gana por conveniencia o codicia. No sólo es muy fácil ser engañado cuando se intercambian divisas de forma privada, sino que también puede dar lugar a otros litigios legales. Si ha sido estafado en una tragedia, infórmelo a la policía local lo antes posible. Cuando se encuentra con una llamada inusual, inmediatamente cuelga y pide ayuda a través de una plataforma formal, sin darle al sospechoso la oportunidad de aprovecharla.