Una breve discusión sobre las características, causas y medidas preventivas de los delitos laborales cometidos por el personal del ámbito financiero
2011-04-08
Li Baohua, Fiscalía Popular del Condado de Qian
Los casos de delitos fuera de servicio que ocurren en el campo financiero no sólo causan enormes pérdidas económicas a la industria financiera, sino que también inducen e intensifican riesgos financieros, poniendo en peligro la estabilidad social y el desarrollo. Los bancos son instituciones financieras que administran fondos monetarios y tienen grandes responsabilidades. Los cuadros y empleados del banco manejan dinero en efectivo y facturas todo el día. Su personal tiene las responsabilidades y derechos pertinentes de cada puesto y rango. Al mismo tiempo, existe la posibilidad de que el personal de cada puesto y rango utilice sus puestos para realizar conductas ilegales. actividades. Por lo tanto, no se puede ignorar la prevención de delitos laborales altamente inteligentes y de alta tecnología para el personal bancario. A partir de casos típicos, el autor analiza brevemente las características, causas y medidas preventivas de los delitos relacionados con el trabajo del personal bancario.
1. Características de los delitos laborales cometidos por personal del ámbito financiero
En 2006, Wang, de un departamento de ahorro postal de nuestro condado, actuaba como agente de la vida del condado. compañía de seguros para China Life Pension y National Pension Insurance Cuando el seguro debía pagarse, Shou Yongtai Annuity Insurance aprovechó su posición para ocultar en secreto los intereses del seguro de pensiones de RMB 5.281,81 y el dividendo de Yongtai Annuity Insurance de RMB 33.883,59. y los guardó en algún lugar de Ge y los distribuyó de forma privada a finales de 2007. A través de la investigación y análisis de este caso, el autor encontró que los delitos laborales del personal del banco tienen las siguientes características:
(1) Tienen la fuente de efectivo y la conveniencia de recibir efectivo, y tienen la intención utilizar "efectivo". Los casos suelen ocurrir entre el personal de departamentos clave de primera línea en el sector financiero. El personal bancario de primera línea maneja directamente los fondos públicos y tiene condiciones convenientes para ocultar delitos. Tratan con dinero en efectivo todos los días, desde la mañana hasta la noche. Hay un gran contraste entre el dinero que tienen en sus manos en el trabajo y el dinero que gastan en sus bolsillos después del trabajo. La influencia del medio ambiente y la tentación del dinero a menudo cambian la visión del mundo y. Las opiniones y los valores de los empleados individuales están seriamente desalineados, lo que ha debilitado en cierta medida la función inmune de la ideología política. Como resultado, algunas personas buscan oportunidades para cometer delitos cuando el dinero va y viene. Por ejemplo, Xin, el cajero a cargo de una determinada sucursal, aprovechó su posición para crear cuentas yin y yang, robar contraseñas, transferir cuentas entre sí, etc., para hacer las cuentas consistentes, equilibrar falsamente los libros y ocultar el saldo real del inventario. Durante los seis años que Xin trabajó en su puesto, robó un total de 2,56 millones de yuanes en efectivo del almacén y fue condenado a cadena perpetua por el tribunal.
(2) Tiene la conveniencia de la transferencia de fondos y la operación comercial, y tiene el propósito de hacer "notas". Debido a la naturaleza altamente profesional de los delitos relacionados con el trabajo, los sospechosos de delitos, especialmente los cuadros dirigentes, están relativamente familiarizados con el negocio y conocen bien los procedimientos comerciales, los procedimientos operativos y los requisitos de revisión. El proceso de operación del negocio bancario se actualiza rápidamente, especialmente después de que se lanzaron el sistema de procesamiento integral y el sistema de procesamiento de ahorros (versión 3, 0), la contabilidad y gestión de la cuenta "5031 transacciones dentro de la jurisdicción" han sufrido ciertos cambios. Actualización del sistema, algunas personas aprovecharon las lagunas en la orden "5031 transacciones dentro de la jurisdicción" que no se alcanzaron ese día y buscaron oportunidades para cometer delitos en las "transacciones de orden". Por ejemplo, entre los 6 casos reportados por un banco en la primera mitad del año, la mayoría de ellos aprovecharon sus posiciones y operaciones generales de cajero para malversar fondos a través de ahorros y facturas corporativas "5031 dentro de la jurisdicción" El monto total. involucrado en el caso fue de 15.183 millones de yuanes.
(3) Tener “derechos de concesión de préstamos” y la conveniencia de participar en (tres cheques), con la idea de “descuentos”. Dado que las finanzas son una industria especial que administra y administra fondos monetarios, las pérdidas causadas por delitos y montos financieros laborales suelen ser enormes, y las pérdidas económicas causadas al país también son muy graves. Con el desarrollo y la aplicación de proyectos del Banco Mundial, el negocio crediticio del banco mejoró aún más y el factor de seguridad de las operaciones crediticias mejoró significativamente. Sin embargo, dado que la calidad de los activos del préstamo se refleja en el libro con un retraso después de que el préstamo entre en vigor, las pérdidas finales causadas por riesgos potenciales no aparecerán hasta varios años después de la emisión del préstamo. De esta manera, los profesionales individuales que tienen la suerte de ver dinero y "volver los codos hacia afuera" para buscar intereses creados pueden utilizar sus puestos para ayudar a las empresas a negociar con los bancos y obtener crédito bancario. Por ejemplo, Zhang, un oficial de préstamos de una determinada sucursal, fue responsable de la investigación previa al préstamo y otorgó un préstamo de 2 millones de yuanes a una empresa. Al tercer día después de la concesión del préstamo, recibió 200.000 yuanes de la empresa.
El tercero es abordar con prontitud y corrección los actos ilegales y delictivos. Es necesario contactar proactivamente a la fiscalía para detectar y resolver tempranamente nuevas situaciones y problemas que surjan dentro del banco, intensificar la investigación y el tratamiento de los delitos relacionados con el trabajo bancario de conformidad con la ley y aprovechar plenamente el efecto disuasorio de la ley. Quienes violan la ley y cometen delitos deben ser tratados con precisión y contundencia. Quienes deben ser entregados a los órganos judiciales deben ser entregados a los órganos judiciales para su tratamiento. Quienes deben ser entregados a los departamentos de inspección y supervisión disciplinaria. deben ser entregados a los departamentos de inspección y supervisión disciplinaria. Aquellos que deben ser removidos deben ser removidos y no deben ser tolerados para mantener la pureza de la fuerza laboral de funcionarios del banco.