Las “Medidas para la Gestión de la Identificación de Clientes y la Conservación de Registros de Transacciones de las Instituciones Financieras” tienen disposiciones correspondientes al respecto:
¿Artículo 29? Las instituciones financieras conservarán la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de acuerdo con los siguientes límites de tiempo:
(1) La información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años a partir del año en que termina la relación comercial o del año en que Se registra una transacción única.
(2) Los registros de transacciones se conservarán durante al menos 5 años a partir del año en que se registró la transacción.
Datos ampliados:
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Disposiciones relevantes de las "Medidas de Gestión para la Identificación de Clientes y Preservación de Registros de Transacciones de Instituciones Financieras":
¿Artículo 55? Las unidades bancarias deben implementar requisitos regulatorios y elegir métodos de cobro de tasas de interés de tarjetas de crédito y las correspondientes medidas preferenciales adecuadas para su propio desarrollo en función de las condiciones reales. Sin embargo, deben informar claramente a los solicitantes (o titulares) de tarjetas de crédito de la información relevante para garantizar que los solicitantes (o. titulares de tarjetas) pueden elegir y decidir si la aceptan según sus propios deseos.
Recuerde a los tarjetahabientes que paguen al menos 3 días antes de la fecha de vencimiento de la tarjeta de crédito a través de facturas, mensajes de texto, correos electrónicos, llamadas telefónicas o cartas. Se puede proporcionar una variedad de extractos de facturas para que los titulares de tarjetas elijan y cambien, y la cantidad de cambios puede ser limitada.
¿Artículo 56? Cuando los emisores de tarjetas proporcionan vales de servicio, como extractos, a los titulares de tarjetas, deben ocultar parcialmente el número de la tarjeta de crédito y no mostrar la información completa del número de la tarjeta. Excepto los vales comerciales impresos en ventanilla bancaria para fines comerciales.
Enciclopedia Baidu-Medidas para la gestión de la identificación de clientes y el almacenamiento de registros de transacciones de instituciones financieras