Los tres principios de oro de la asignación de activos son: el primero es la asignación entre regiones y países, el segundo es la asignación entre clases de activos y el tercero es la forma alternativa de activos FOF sobreponderados. Entre ellos, los productos de renta variable, como parte importante de los activos alternativos, siempre han sido una parte importante de la asignación de activos de los inversores profesionales.
La asignación de activos debe incluir capital privado.
Cuando la sociedad estaba en la era industrial, la mayoría de los activos de los ricos se basaban en recursos. Quien tiene recursos, petróleo y bancos controla la fuente de riqueza, por lo que los ricos en este período son todos recursos. Al entrar en el siglo XXI, el mercado de capitales ha experimentado enormes cambios. La mayor proporción de activos entre los estadounidenses ricos son las finanzas, que representan alrededor del 25%, incluidos los fondos de cobertura y los fondos de capital privado. Actualmente, la mejor manera de aumentar la riqueza es ganar dinero, ganar dinero.
El Informe de Trabajo del Gobierno de 2017 establece claramente que el gobierno está desarrollando mercados de capital multinivel, aumentando el financiamiento de capital, mejorando el sistema básico del mercado principal, desarrollando activamente el GEM y el Nuevo Mercado OTC, y estandarizar el desarrollo de los mercados de valores regionales y adoptar medidas para crear condiciones favorables para el desarrollo sano y ordenado del mercado de inversión en valores.
La inversión de capital privado se ha convertido en el estándar para las personas con alto patrimonio neto, pero cabe señalar que la proporción de inversión de capital en la asignación de activos no debe exceder el 20% para diversificar los riesgos. Como forma importante de aumentar la riqueza, la inversión de capital privado desempeña un papel cada vez más importante en la asignación de activos. En el futuro, el mercado de inversión en acciones todavía tiene un gran potencial.
Lectura ampliada:
1. ¿Qué es la asignación de activos?
La asignación de activos es principalmente una estrategia de inversión. En términos generales, se basa en la preferencia de riesgo del inversor, a través de la definición y selección de varias clases de activos, y la evaluación de su desempeño histórico y futuro, para determinar la proporción de varios activos en la cartera de inversiones, mejorando así el retorno a -ratio de riesgo de una cartera de inversiones.
El núcleo de la asignación de activos es la diversificación de tipos de activos e inversiones específicas. Su principal objetivo es lograr un mejor perfil de riesgo de retorno de la inversión basado en las propias preferencias de riesgo y expectativas de retorno de los inversores, y lograr mayores retornos y menores riesgos durante un período de tiempo más largo. En pocas palabras, puede garantizar las máximas ganancias con el mínimo riesgo colocándose en diferentes cestas.
En segundo lugar, ¿qué importancia tiene la asignación de activos?
Crédito: John Templeton dijo: "A menos que esté seguro de que siempre tendrá razón, debe asignar activos".
Más del 70 % de los activos de los estadounidenses se asignan en finanzas diversificadas. activos. Siempre hemos pensado que la tasa de ahorro de los alemanes súper conservadores y "obstinados" es de alrededor del 9% al 10%; creemos que la tasa de ahorro de los japoneses que apenas invierten es de un solo dígito, la tasa de ahorro de los estadounidenses es extremadamente baja; La tasa de ahorro más alta de los países nórdicos es sólo de más del 10%. Sin embargo, los niveles de ahorro chinos son más del doble.
Según encuestas realizadas por múltiples instituciones, la mayoría de los inversores esperan encontrar una asignación de activos que les convenga para obtener mayores rendimientos estables.
Roger Ibbotson, el maestro de la metodología de inversión moderna, dijo: "A largo plazo, el 91,5% de los rendimientos de los inversores provienen de la asignación de activos".
La asignación de activos es importante porque Necesito utilizar la asignación de activos para ayudarse a usted mismo o a los inversores a ganar dinero.
En tercer lugar, ¿por qué necesitamos asignar activos?
El 90% de las inversiones fallidas se deben a la falta de asignación de activos.
El economista estadounidense Macovei analizó una gran cantidad de datos de casos sobre el comportamiento de inversión y los resultados finales de varios inversores en los Estados Unidos en los últimos 30 años y encontró que el 90% de todas las personas que participaron en inversiones, desafortunadamente, eliminado debido al fracaso de la inversión, ¡solo el 10% de los inversores exitosos sobreviven! Y este 10% de personas simplemente se dedica a la asignación de activos.
Investigaciones relevantes muestran que entre el 85% y el 95% de los ingresos por inversiones provienen de la asignación de activos y se ven menos afectados por factores como la selección de valores y el momento oportuno.