Capítulo 3 Requisitos operativos para la evaluación integral de la idoneidad de los inversores en futuros sobre índices bursátiles
Sección 1 Disposiciones generales
Artículo 21 Los miembros de las empresas de futuros deberán cumplir con estas disposiciones Guía la formulación de métodos de implementación para la evaluación integral de la idoneidad de los inversionistas de futuros sobre índices bursátiles de la compañía, realizar una evaluación integral de la idoneidad de los inversionistas personas físicas en términos de su situación básica, experiencia de inversión relevante, estado financiero y estado de integridad, y evaluar si son adecuados participar en el comercio de futuros sobre índices bursátiles.
Los miembros de las compañías de futuros deberán completar el "Formulario de Evaluación Integral de Idoneidad de Inversores Personas Físicas en Futuros sobre Índices Bursátiles" (ver anexo) con base en la evaluación integral de los altos directivos o personal autorizado de los miembros de las compañías de futuros. jefes de departamentos comerciales y departamentos de ventas El responsable, el revisor de tasación, el gerente de apertura de cuenta, el responsable de desarrollo de clientes y el inversionista deberán firmar o sellar el formulario de tasación integral.
Artículo 22 La puntuación total de la evaluación integral es de 100 puntos, de los cuales el límite superior de la situación básica, la experiencia de inversión relevante, el estado financiero y el estado de integridad son 15 puntos, 20 puntos, 50 puntos, y 15 puntos respectivamente.
Para los inversores con malos antecedentes de integridad, los miembros de la compañía de futuros deducirán los puntos correspondientes de la puntuación total de evaluación del inversor según las circunstancias. No existe un límite superior para la deducción de puntos.
Artículo 23 Los miembros de la compañía de futuros exigirán a los inversores que proporcionen materiales de respaldo para varios indicadores de evaluación integral. Los proyectos que no proporcionen materiales de respaldo recibirán una puntuación de cero.
Artículo 24 Los miembros de la compañía de futuros no solicitarán la apertura de códigos de negociación de futuros sobre índices bursátiles para inversores cuyas puntuaciones de evaluación integral sean inferiores a 70 puntos.
Sección 2 Evaluación de la situación básica
Artículo 25: La situación básica de un inversor incluye dos aspectos: edad y educación. El límite superior de la puntuación de evaluación es de 10 puntos y 5 puntos respectivamente. Las puntuaciones de los elementos se suman para obtener la puntuación de la situación básica del inversor.
Artículo 26 Los miembros de la compañía de futuros deberán verificar la identidad y la edad de los inversores de acuerdo con los requisitos para la apertura de cuentas con nombre real. Los inversores deben proporcionar documentos de identidad válidos y copias.
Artículo 27 Las calificaciones académicas o certificados de grado aportados por los inversionistas serán certificados de graduación o certificados de grado y demás documentos acreditativos y sus copias.
Sección 3 Evaluación de la experiencia de inversión
Artículo 28: La experiencia de inversión de los inversores incluye la experiencia en el comercio de futuros de productos básicos y la experiencia en el comercio de valores. El límite superior de la puntuación de evaluación es 20 puntos y 10 puntos respectivamente. puntos, el que tiene la puntuación más alta es la puntuación de experiencia de inversión.
Artículo 29 Los miembros de las compañías de futuros calificarán la experiencia de inversión de los inversionistas en función de sus condiciones comerciales y de control de riesgos.
Artículo 30 Los inversores deben proporcionar declaraciones de liquidación de operaciones de futuros de materias primas de los últimos tres años estampadas con el sello de liquidación especial de la empresa de futuros correspondiente como prueba de su experiencia en operaciones de futuros de materias primas.
Artículo 31 Los inversores deben presentar declaraciones de existencias de los últimos tres años estampadas con el sello especial del departamento de negocios de valores correspondiente como prueba de su experiencia en el comercio de valores.
Sección 4 Evaluación del estado financiero
Artículo 32 Los miembros de la compañía de futuros evaluarán el estado financiero de los inversores a partir de aspectos como sus activos financieros o sus ingresos anuales, y los dividirán en El valor tiene un tope a 50 puntos.
Artículo 33 Los inversores pueden proporcionar sus documentos de certificación de ingresos anuales o documentos de certificación de activos financieros dentro del último mes como prueba de su situación financiera.
Si un inversionista proporciona los dos tipos de documentos de certificación anteriores al mismo tiempo, el miembro de la compañía de futuros tomará la puntuación más alta como puntuación de evaluación del estado financiero del inversionista después de calificar por separado. Las puntuaciones no se acumularán.
Artículo 34 Los activos financieros de los inversores incluyen depósitos bancarios, acciones, fondos, derechos de futuros, bonos, oro, productos financieros (planes) y otros activos.
Artículo 35 Para otros activos que cumplan con las características de activos financieros, los miembros de las compañías de futuros deberán aclarar sus tipos específicos y los requisitos de material de certificación en las medidas de implementación que desarrollen.
Artículo 36 Los certificados de depósito bancario proporcionados por los inversores serán depósitos fijos en moneda nacional y extranjera, libretas de ahorro vigentes, certificados de depósito y otros documentos de respaldo estampados con el sello comercial de un banco dentro de China.
Artículo 37 Los certificados de capital de acciones, fondos y futuros proporcionados por los inversionistas serán declaraciones estampadas con el sello especial del departamento de negocios de valores, certificados de acciones de fondos estampados con el sello especial de la compañía del fondo, y certificados de futuros sellados. El formulario de liquidación de transacciones con el sello de liquidación especial de la empresa se utiliza como documento que acredita los derechos e intereses de los activos correspondientes.
Artículo 38 Los certificados de activos de bonos proporcionados por los inversionistas serán bonos del tesoro, bonos de empresas, bonos corporativos, bonos convertibles y otros documentos de certificación sellados con el sello especial de un banco o sociedad de valores.
El certificado de activo de oro proporcionado por el inversor debe ser un certificado de oro en papel sellado con un sello comercial bancario.
Los certificados de activos para productos financieros (planes) proporcionados por los inversores deben ser acuerdos relevantes firmados con bancos comerciales, compañías de valores, compañías fiduciarias y otras instituciones o documentos de certificación de activos emitidos por las instituciones antes mencionadas.
Artículo 39 El certificado de renta anual aportado por el inversionista será el certificado de impuesto sobre la renta emitido por la autoridad fiscal, la nómina emitida por el banco u otros certificados de renta.
Artículo 40 El certificado del impuesto sobre la renta de la autoridad fiscal proporcionado por el inversor será el comprobante de pago anual del impuesto sobre la renta de las personas físicas más reciente emitido por el departamento de registro fiscal.
Artículo 41 El extracto de salario proporcionado por el inversionista será el extracto de la tarjeta bancaria y el extracto de libreta vigente del pago de salario emitido por el banco durante los últimos tres meses consecutivos o más.
Artículo 42 Los demás certificados de ingresos proporcionados por los inversionistas serán documentos de certificación de ingresos sellados con el sello oficial emitido por el departamento de personal o el departamento de trabajo del empleador actual.
Sección 5 Evaluación del estado de integridad
Artículo 43 Los miembros de las compañías de futuros deberán consultar la información relacionada con los inversores a través de la base de datos de información de riesgo crediticio de los inversores de la Asociación de Futuros de China.
Artículo 44 Los inversores pueden proporcionar informes crediticios personales u otros documentos de certificación crediticia del Centro de referencia crediticia del Banco Popular de China dentro de los últimos dos meses como prueba de registros de integridad.
Artículo 45: Los miembros de las compañías de futuros deben obtener información sobre la integridad de los inversores a través de múltiples canales, combinada con información de los informes crediticios personales de los inversores y otros documentos de certificación crediticia y la base de datos de información sobre el riesgo crediticio de los inversores de la Asociación China de Futuros, y llevar a cabo una investigación exhaustiva. Evaluación de la integridad de los inversores.