Después de una inspección e investigación, Minsheng Bank descubrió que en los mercados internacionales maduros, el negocio "Art Bank" puede satisfacer plenamente las necesidades de gestión de activos de los clientes. Con la intensificación de la competencia entre los bancos nacionales y el desarrollo de la innovación empresarial, el negocio de la "banca de arte" tiene un gran potencial de desarrollo.
Ya a finales de 2006, Minsheng Bank había desarrollado el primer producto de gestión de activos vinculados a colecciones de arte. El 18 de julio de 2007, se lanzó el primer producto financiero nacional de colección de arte del China Minsheng Bank, el “Plan de Inversión en Arte” No. 1. Cuando llegaron los fondos recaudados, Minsheng Bank finalmente extendió sus palillos hacia el "cangrejo" que muchos propietarios financieros temían: el "Art Bank".
Dado que este negocio del Minsheng Bank es el primero de su tipo en China, y también es muy raro a nivel internacional, los riesgos son imaginables. Esto incluye principalmente riesgo de crédito, riesgo de liquidez, riesgo operacional y riesgo reputacional. Para hacer frente a los riesgos, Minsheng controla estrictamente todas las áreas controlables, como la elección de instituciones financieras con amplia experiencia y sistemas operativos exitosos en el negocio de la "banca de arte" para una cooperación integral para contratar expertos en arte de primera clase con alto prestigio social y estatus; el director comercial del "Art Bank" como socios, las principales empresas de subastas, empresas de empeño y empresas de consultoría de inversión en arte nacionales y extranjeras, para garantizar la seguridad de los fondos;
Los productos de gestión patrimonial de Minsheng Bank están diseñados principalmente para los clientes de alto nivel del banco, y también está recaudando gradualmente fondos del público. La inversión inicial para los clientes es de 500.000 yuanes y el ciclo de inversión es de dos años. Para lograr el máximo retorno de los fondos recaudados, la clave es confiar en un equipo de consultores expertos con una rica experiencia en la industria y altos estándares para descubrir buenas obras que no se han vendido a buen precio en el vasto mar de arte y hacer todo lo posible para crear o lanzar pintores poderosos, obteniendo así enormes ganancias. Para crear obras de arte, los bancos no pueden confiar únicamente en sus propias fuerzas, sino que deben recurrir a empresas de consultoría de arte. Ésta es una de las debilidades del mercado nacional del arte contemporáneo. Además, hay muchas incertidumbres en el mercado del arte y no es fácil para los bancos evitar riesgos. La gente de la industria está preocupada por el Minsheng Bank.
Desde el lanzamiento del “Plan de Inversión en Arte” del Minsheng Bank, los fondos de clientes han ingresado al banco desde Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares. El objetivo del Minsheng Bank de recaudar fondos es de 100 millones de yuanes. Desde la perspectiva de la operatividad, no quiere aumentar la escala en el proceso de implementación del producto financiero número uno, y ha descubierto la experiencia con éxito. operar obras de arte para garantizar que el producto financiero número 2 se lance en el futuro. Desde el punto de entrada de la inversión en arte, Minsheng Bank movió sus palillos sobre el "cangrejo" del banco de arte. Tal vez solo probó una parte deliciosa del "cangrejo", pero puede que sea demasiado tarde para comerse todo este "cangrejo". . Demasiado pronto. Hong Kong Baoqutang Art Investment Finance Co., Ltd. es actualmente el único "banco de arte" en Hong Kong con licencia del gobierno de la RAE para operar negocios de préstamos basados en arte. En la actualidad, en el negocio de préstamos hipotecarios de activos lanzado por los principales bancos, los bienes raíces, los bienes inmuebles, los activos fijos, etc. se pueden utilizar como garantía para los préstamos, pero las colecciones de arte no se pueden utilizar como garantía. Aunque una pintura famosa vale más de 100. Millones de yuanes, el precio de una colección también es de decenas de millones de dólares. El Sr. Xie Hongzhong, director del Museo de Arte Contemporáneo de Baoqutang, es un coleccionista. Se vio profundamente afectado por la falta de flujo de efectivo al invertir en colecciones de arte, por lo que registró y estableció una empresa de financiación de inversiones en arte para proporcionar legalmente servicios de préstamo utilizando arte. Cobros como garantía. Desde que la empresa se registró y estableció en julio del año pasado, se han prestado decenas de millones de yuanes en fondos. Las colecciones de arte hipotecadas para préstamos incluyen principalmente cuatro categorías: pinturas al óleo famosas, pinturas tradicionales chinas famosas, porcelana de horno oficial y piedra Shoushan, principalmente piedra Tianhuang. Dado que los artículos varios son difíciles de identificar, no se utilizan como garantía por el momento. Los prestamistas provienen de todo el mundo y la mayoría de ellos son coleccionistas locales, así como galerías de arte y otras instituciones de arte.
En el "Seminario de Innovación en Estrategia de Gestión del Arte y Banca del Arte 2008", el Sr. Xie Hongzhong presentó en detalle el modelo operativo de Baoqutang Art Investment Finance Co., Ltd. y los distintos términos del préstamo hipotecario. Xie cree que el mayor riesgo para los "bancos de arte" es recibir falsificaciones.
Para minimizar el riesgo, Baoqutang contrató a más de 10 expertos en tasación de arte de Hong Kong y de países nacionales y extranjeros para tasar las obras de arte solicitadas para hipoteca, identificar la autenticidad y la falsedad y realizar una valoración basada en el último precio de mercado. Cada tasador firmará el presupuesto final. Si el cobrador está satisfecho con la valoración, puede utilizarla como garantía para un préstamo. Las pinturas chinas son la garantía más riesgosa. En primer lugar, es difícil autenticar las pinturas chinas y los expertos a veces tienen opiniones inconsistentes. En segundo lugar, el precio de la misma pintura china varía en millones de yuanes en diferentes ocasiones y en diferentes etapas, por lo que es difícil. para evaluarlo las valoraciones de Qutang tienden a ser conservadoras. El Sr. Xie enfatizó que los criterios básicos para elegir pinturas al óleo y pinturas tradicionales chinas como garantía son: en primer lugar, obras excelentes de artistas famosos y, en segundo lugar, buenas obras. Para él, lo más importante es si las obras de arte son obras excelentes. Estas garantías se almacenan en un lugar con aire acondicionado, temperatura constante, a prueba de humedad, confidencial y seguro sin ningún daño hasta que el propietario de la colección recupere los tesoros.
“No queremos empeñar obras de arte”, dijo sin rodeos Hai Sheng de la Galería Sancai de Guangzhou después de que el Sr. instaló una "casa de empeño". En este sentido, el Sr. Xie tiene una actitud clara. Dijo que Art Bank no es una organización benéfica. El servicio puede ser humano y perfecto, pero no debe ser emotivo. Una vez hipotecada la colección de arte, el propietario permanece sin cambios. No me fue empeñada. Después de su vencimiento, los derechos de propiedad seguirán perteneciendo al titular original. Los bancos y los propietarios deben implementar estrictamente los contratos de préstamos hipotecarios y tratar a todos por igual dentro y fuera del sector. No puede haber dobles estándares, de lo contrario no se pueden evitar los riesgos de los "bancos de arte".
Señor Pero es sin duda la persona que come la comida más deliciosa.
De hecho, no existe una diferencia esencial entre los préstamos hipotecarios para obras de arte de Baoqutang y los préstamos hipotecarios para activos de los principales bancos, excepto que la garantía es diferente. Pero abre un nuevo canal de financiación para los propietarios de colecciones de arte y algunas instituciones de arte. Por ejemplo, cierta galería posee una pintura famosa valorada en decenas de millones de yuanes, pero no quiere venderla. La "guarda" y espera su apreciación, pero carece de capital de trabajo disponible. En este momento, puede hipotecar la pintura para obtener un préstamo, lo que no solo puede resolver el problema de la rotación de capital, sino también encontrar un lugar seguro para almacenar la famosa pintura, ahorrándole muchos problemas por desastres naturales y desastres provocados por el hombre. ¿Por qué no hacerlo? En este sentido, el Sr. Guo Haoman, presidente de la Galería Yunfeng de Hong Kong, que actualmente cuenta con nueve galerías en Hong Kong y el continente y está lista para cotizar en la empresa, dijo en el seminario que los préstamos hipotecarios para colecciones de arte "son". mejor que nada." ". Wall Art Museum está afiliado a Beijing Century Wall Culture and Art Co., Ltd. y es una organización profesional que se ocupa del arte. En julio del año pasado debutó en Beijing como un "banco de arte". El arrendamiento de arte es el servicio principal del Wall Art Museum. Siempre que pague un depósito determinado, puede alquilar su arte favorito para exhibirlo, exhibirlo o colgarlo en su hogar. Además del depósito, el alquiler de arte también requiere un alquiler. El alquiler se calcula diariamente y se cobra al 3,6% del precio acordado por ambas partes. Tomando como ejemplo una pintura famosa que vale 200.000 yuanes, el alquiler diario oscila entre 6.000 y 12.000 yuanes.
Al mismo tiempo, las obras del Wall Art Museum se pueden vender. Las obras vendidas son auténticas y prometen mantener y aumentar su valor. Sin embargo, las obras que mantienen y aumentan su valor son limitadas. a los seis artistas que recomiendan, trabajan Wang Jinsong y Su Xinping. Por ejemplo, si un comprador gasta 100.000 yuanes para comprar una obra recomendada por el Wall Art Museum, el acuerdo puede indicar que el valor aumentará a 109.000 yuanes dentro de un año (un 9% más que el precio original). Si para entonces no alcanza los 109.000 yuanes, "Art Bank" compensará la diferencia para el comprador. Si la obra vendida está autentificada por una agencia de tasación autorizada o si el propio artista determina que es falsa, "Art Bank" pagará el doble del precio de venta.
La mayoría de las instituciones nacionales de gestión del arte no están interesadas en el "banco de arte" del Wall Art Museum. Los entusiastas también creen que el alquiler del arte es demasiado alto, lo que desalienta a los amantes del arte común. arrendamiento, es mejor comprar el arte directamente.
En cuanto a la promesa de que el arte comprado aumentará de valor, ¿aumentará su valor? ¿Cuánto se aprecia? ¿Quién tiene la última palabra? ¿Es una empresa de subastas o un banco? ¿Qué tan estrictos son los expertos del “Art Bank”? ¿Sobre qué base se fija el precio? Se desconocen muchas preguntas. Por lo tanto, algunas personas en la industria creen que el arrendamiento y la preservación del valor y la apreciación del arte son solo para atraer la atención de la gente y atraer negocios. Desde el año pasado, el Wall Art Museum intenta alquilar obras de arte. Está por verse si podrá resolver los problemas antes mencionados. Justo cuando las instituciones financieras de todo el mundo estaban atacando al "cangrejo" del "banco de arte", en mayo de 2008, "Shenzhen 22 Art Zone", una de las sedes de la 4ª Exposición Cultural de Shenzhen, inauguró el "Arte Ecológico de China". Banco". "Shenzhen 22 Art District" construirá nueve centros principales, a saber: Art Trading Center, China Art Ecoological Bank, Original Music No. 1 Aircraft Carrier, Gefeng Art Creation Library, Cultural Bar Brand Street, International Art Youth Apartment, Art Training Center, Base de Escritores Chinos y Centro de Imagen de China. Para garantizar que el "Shenzhen 22 Art District", que los expertos llaman "será el portaaviones artístico del Sur", surque el viento y las olas y navegue hacia todas partes del mundo, el "22 Art District" comenzó a construir un "Banco Ecológico de Arte Chino" cuando se estableció. "China Art Ecoological Bank" es la plataforma central para el funcionamiento de "Shenzhen 22 Art Zone" y es la primera plataforma de gestión de transacciones de la cadena ecológica de arte de China desarrollada en base a la situación actual del mercado del arte chino. Este proyecto fue desarrollado por Gefeng Art Institution durante un período de tres años y brindará una serie de servicios como fideicomiso de arte, seguros, logística, hipoteca, transacciones, autorización, etc., cubriendo casi todas las funciones del “banco de arte”. Planea convertirse en el "banco de arte" más grande del país e interactuará con los bancos financieros para promover el desarrollo saludable del mercado del arte chino. Su función de gestión de servicios promoverá el funcionamiento estandarizado del mercado del arte de China y aprovechará plenamente su influencia internacional. Se entiende que durante la CIIE, el "Banco Ecológico de Arte de China" tiene una intención de cooperación de inversión total de 2 mil millones de yuanes. Este capital inyectado en el mercado del arte definitivamente tendrá un gran impacto en el mercado del arte. El objetivo del "Banco Ecológico de Arte de China" es "comerse" el gran "cangrejo" del "Banco de Arte" Si puede lograr su objetivo, creo que el tiempo decidirá.
La financiarización del arte es una tendencia muy evidente desde el nuevo siglo. El arte ya ha salido de la "pirámide" del arte y se ha integrado en la economía de mercado. También se renuevan constantemente, la industria financiera o las instituciones de inversión que han estado al margen durante mucho tiempo han comenzado a integrar grandes cantidades de fondos en el mercado del arte. El "cangrejo" del "Art Bank" ha atraído la atención de cada vez más instituciones financieras e instituciones de inversión, y los pioneros han adquirido una gran experiencia exitosa. Esperaremos y veremos quién será la primera persona en comerse este "cangrejo". No hay duda de que el “Banco de Arte” apoya al mercado del arte, a los trabajadores del arte y a los coleccionistas, y el mercado del arte seguramente será más próspero. El 21 de diciembre de 2009 cerró la Exposición de Arte Contemporáneo Chino del Departamento de Banca Privada del Banco de China (Wuhan). Esta fue la primera vez que un banco privado tomó la iniciativa en la organización de una exposición de arte en Wuhan. A diferencia de simplemente ofrecer productos a clientes comunes, los bancos se centran más en brindar diversos servicios de valor agregado a clientes de alto nivel, de los cuales la inversión en arte es una categoría importante. El Departamento de Banca Privada del Banco de China (Wuhan) anunció que construirá el primer banco de arte en Jiangcheng.
La exposición de arte muestra 34 colecciones de arte de 12 maestros de arte famosos de todo el país, incluidos Leng Jun y Shi Chong. Seis artistas estuvieron presentes para acompañar a los clientes a observar. artistas en el lugar. Yu Ding, curador y vicedecano de la Escuela de Humanidades de la Academia de Arte de China, reveló que la mayoría de las pinturas al óleo, pinturas en tinta y esculturas expuestas tienen un precio de más de cientos de miles de yuanes, y algunas son tan altas como como un millón de yuanes.
Al mismo tiempo, en Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares, los bancos privados han unido fuerzas con el mundo del arte para proporcionar canales de inversión en arte para sus clientes.