Guandian Real Estate News: 65438 El 15 de octubre, el banco central publicó el informe de estadísticas financieras de 2018.
El informe muestra que a finales de 2012, el saldo del dinero en sentido amplio (M2) era de 182,67 billones de yuanes, un aumento interanual del 8,1%. La tasa de crecimiento fue 0,1 puntos porcentuales superior a la del año anterior. a finales del mes pasado y lo mismo que en el mismo período del año pasado. El saldo del dinero restringido (M1) fue de 551.700 millones de yuanes, un aumento interanual de 1,5. La tasa de crecimiento fue la misma que a finales del mes pasado y 10,3 puntos porcentuales menos que en el mismo período del año pasado. El saldo de moneda (M0) en circulación fue de 7,32 billones de yuanes, un aumento interanual de 3,6. La inversión neta en efectivo durante el año fue de 256.300 millones de yuanes.
En términos de préstamos, 65438 A finales de febrero, el saldo de préstamos en moneda nacional y extranjera era de 141,75 billones de yuanes, un aumento interanual de 12,9. El saldo de préstamos en RMB a finales de mes fue de 136,3 billones de yuanes, un aumento interanual del 13,5%, y la tasa de crecimiento fue 0,4 y 0,8 puntos porcentuales más alta que a finales del mes pasado y que en el mismo período del año pasado. respectivamente.
Los préstamos en RMB aumentaron en 16,17 billones de yuanes a lo largo del año, un aumento interanual de 2,64 billones de yuanes. En términos de sectores, los préstamos a los hogares aumentaron en 7,36 billones de yuanes, de los cuales los préstamos a corto plazo aumentaron en 2,41 billones de yuanes y los préstamos a medio y largo plazo aumentaron en 4,95 billones de yuanes. Los préstamos a empresas no financieras y agencias gubernamentales aumentaron en 8,31 billones de yuanes; billones de yuanes, de los cuales los préstamos a corto plazo aumentaron en 498,2 mil millones de yuanes, los préstamos a mediano y largo plazo aumentaron en 5,6 billones de yuanes, la financiación de facturas aumentó en 1,89 billones de yuanes, los préstamos de instituciones financieras no bancarias aumentaron en 440,65438 millones de yuanes. Los préstamos de 65.438 RMB aumentaron en 1,08 billones de yuanes en febrero, un aumento interanual de 499.500 millones de yuanes.
65438 A finales de febrero, el saldo de préstamos en moneda extranjera era de 794.800 millones de dólares, una disminución interanual del 5,2%. Los préstamos en moneda extranjera disminuyeron en 436.543,8 mil millones de dólares a lo largo del año, una disminución de 95,3 mil millones de dólares interanual. 65438 Los préstamos en moneda extranjera disminuyeron en 1.100 millones de dólares estadounidenses en febrero, una disminución interanual de 15.800 millones de dólares estadounidenses.
En términos de depósitos, 65438 A finales de febrero, el saldo de depósitos en moneda extranjera era de 182,52 billones de yuanes, un aumento interanual de 7,8. El saldo de los depósitos en RMB al final del mes fue de 177,52 billones de yuanes, un aumento interanual del 8,2%. La tasa de crecimiento fue 0,6 puntos porcentuales mayor que a finales del mes anterior y 0,8 puntos porcentuales menor que el mismo mes. período del año pasado.
Los depósitos en RMB aumentaron en 13,4 billones de yuanes a lo largo del año, una disminución de 1.071 millones de yuanes interanual. Entre ellos, los depósitos de los hogares aumentaron en 7,2 billones de yuanes, las empresas no financieras aumentaron en 21,6 billones de yuanes, los depósitos fiscales disminuyeron en 59,6 mil millones de yuanes y las instituciones financieras no bancarias aumentaron en 1,96 billones de yuanes. En febrero de 65438, los depósitos en RMB aumentaron en 91,6 mil millones de yuanes, un aumento interanual de 884,5 mil millones de yuanes.
65438 A finales de febrero, el saldo de los depósitos en moneda extranjera era de 727.500 millones de dólares, una disminución interanual de 8. Los depósitos en moneda extranjera disminuyeron en 63.400 millones de dólares y aumentaron en 65.438 dólares o 41,3 millones de dólares. Los depósitos en moneda extranjera disminuyeron en 3.900 millones de dólares en febrero de 65438, una disminución de 10.400 millones de dólares interanual.
Además, 2065438 En 2008, el volumen total de transacciones del mercado interbancario de RMB fue de 1.012,71 billones de yuanes, con una facturación diaria promedio de 4,02 billones de yuanes, un aumento interanual de 26,4. Entre ellos, el volumen de negociación diario promedio de préstamos interbancarios aumentó un 75,7% interanual, el volumen de negociación diario promedio de bonos al contado aumentó un 46% interanual y el volumen de negociación diario promedio de recompra comprometida aumentó en 20% interanual.
Junio 5438 La tasa de interés promedio ponderada de los préstamos interbancarios en febrero fue de 2,57, 0,08 puntos porcentuales más que a finales del mes pasado y 0,34 puntos porcentuales menos que el mismo período del año pasado; La tasa de recompra prometida fue de 2,68, superior a la del mes anterior. Al final del mes, fue 0,22 puntos porcentuales superior y 0,43 puntos porcentuales inferior a la del mismo período del año pasado.
Los datos también muestran que en 2018, el comercio transfronterizo de bienes, servicios y otros artículos corrientes liquidados en RMB, la inversión extranjera directa y la inversión extranjera directa fueron de 3,66 billones de yuanes, 1,45 billones de yuanes y 8.0481 millones, respectivamente. . yuanes y 1,86 billones de yuanes. El saldo de las reservas de divisas de China es de 3,07 billones de dólares. 65438 A finales de febrero, el tipo de cambio del RMB era de 1 dólar estadounidense a 6,8632 RMB.
¡Raro! El banco central publicó por primera vez estos datos sobre préstamos para vivienda, añadiendo 100.000 millones de yuanes.
Los préstamos para vivienda personal se han relajado un poco. Los últimos datos publicados por el banco central el 110 de junio mostraron que el saldo de préstamos personales para vivienda a finales de junio de 2021 era de 37,7 billones de yuanes, un aumento de 3.481.065.438 yuanes con respecto a septiembre.
Además, los préstamos para el desarrollo inmobiliario también aumentaron significativamente desde junio 5438 hasta octubre, y los préstamos para bienes raíces de varios bancos aumentaron aún más a principios de octubre. Se espera que la tendencia de crecimiento de los préstamos inmobiliarios continúe este mes.
El sector inmobiliario se recuperó con fuerza hoy, con 15 acciones inmobiliarias en Hong Kong repuntando más que 10.
El banco central publicó por primera vez datos mensuales separados sobre préstamos personales para vivienda. ¿Cuál es la señal?
"Se están satisfaciendo las necesidades de financiación razonables de los bienes raíces". 165438 El 10 de octubre, después de que el banco central publicara 2021 y 10 estadísticas de préstamos para vivienda personal, comentó un analista jefe de la industria financiera.
El mismo día, el banco central publicó un informe de estadísticas financieras de octubre, que mostraba que los préstamos en RMB en el mes de 136,4 mil millones de yuanes aumentaron en 826,2 mil millones de yuanes interanual. En términos de sectores, los préstamos a los hogares aumentaron en 464,7 mil millones de yuanes, de los cuales los préstamos a corto plazo aumentaron en 42,6 mil millones de yuanes y los préstamos a mediano y largo plazo aumentaron en 42,265,438 mil millones de yuanes.
Vale la pena señalar que el banco central también publicó estadísticas sobre préstamos personales para vivienda correspondientes a octubre. Esta es la primera vez que el banco central publica datos sobre préstamos personales para vivienda por separado. Los datos muestran que a finales de 2021 y 2010, el saldo de préstamos personales para vivienda fue de 37,7 billones de yuanes, un aumento de 3.481 millones de yuanes ese mes y un aumento de 101.300 millones de yuanes con respecto a septiembre.
“Los préstamos para viviendas personales mejoraron en junio un 5438 en octubre, lo que indica un aumento marginal en la disposición de los residentes a comprar casas”, dijo Zhang Xu, analista jefe de renta fija de Everbright Securities. Zhao Wei, economista jefe de Kaiyuan Securities, también dijo que la contracción interanual de los préstamos a mediano y largo plazo para residentes en junio de 5438 en octubre está relacionada con la regulación "laxa" de algunas provincias y ciudades bajo el " políticas específicas de las ciudades", y es necesario seguir de cerca el seguimiento.
Según cálculos de un periodista del 21st Century Business Herald, los préstamos a residentes a medio y largo plazo antes mencionados aumentaron interanualmente por primera vez desde mayo de este año, con un aumento de 162 mil millones de yuanes.
El 20 de octubre de 2010, Liu He, viceprimer ministro del Consejo de Estado de la República Popular China, pronunció un discurso escrito en el Financial Street Forum 2021, diciendo que hay algunos problemas en la situación real actual. mercado inmobiliario, pero los riesgos son generalmente controlables y las necesidades de capital razonables están aumentando. Si se satisfacen, la situación general de desarrollo saludable del mercado inmobiliario no cambiará.
265438 Un periodista del 20th Century Business Herald confirmó recientemente a un funcionario del banco central local en una provincia del sur que en junio de 2000, el banco central había transmitido los requisitos de política para comprender con precisión la gestión prudente de los bienes raíces. Finanzas, desarrollo constante del negocio de préstamos inmobiliarios y mantenimiento Para garantizar que el crédito inmobiliario sea estable y ordenado, las sucursales del Banco Popular de China en algunas regiones han comenzado a brindar orientación sobre ventanillas en función de las condiciones locales.
“Nuestros líderes participaron en la reunión correspondiente y transmitieron el espíritu principal de la reunión cuando regresaron, pero no lo registraron”. El funcionario del banco central local mencionado anteriormente le dijo al periodista del 21st Century Business Herald. .
Recientemente, el presidente de una sucursal de un banco por acciones sugirió en una reunión interna que en algunas zonas se puede relajar adecuadamente la política administrativa de restricción de compras y que los tipos de interés deberían satisfacer adecuadamente las necesidades de vivienda. de nuevos ciudadanos. El vicepresidente de otra sucursal bancaria por acciones también sugirió que el departamento de gestión financiera debería restaurar gradualmente la confianza del mercado. Si los precios de la vivienda caen por un margen amplio, surgirán mayores riesgos que se transmitirán al sistema financiero.
Los medios a cargo del banco central declararon recientemente que, en base a la situación actual y bajo control total, los ajustes del crédito inmobiliario de más instituciones se ajustarán en todas las regiones para mejorar el entorno de la política de crédito inmobiliario; promover la industria inmobiliaria? El desarrollo constante, la formulación de políticas y normas posteriores y su implementación en varios lugares también son factores clave.
Zou Lan, director del Departamento de Mercado Financiero del Banco Central, dijo en la conferencia de estadísticas financieras del tercer trimestre que es un fenómeno normal del mercado que las instituciones financieras reduzcan su apetito por el riesgo para la industria inmobiliaria en En esta etapa, existen algunos malentendidos sobre las reglas de gestión de financiamiento.
No entendieron que el saldo de los pasivos que devengan intereses de las empresas de "nivel rojo" no debería aumentar, lo que significa que los bancos no deberían emitir nuevos préstamos de desarrollo, lo que genera cadenas de capital estrechas para algunas empresas inmobiliarias.
Además, según informes de los medios relevantes, el entorno crediticio en el mercado de viviendas de segunda mano en Wuxi, Zhengzhou y otros lugares ha seguido siendo flojo recientemente. Por ejemplo, algunos bancos que suspendieron sus negocios de viviendas de segunda mano en los últimos meses ahora han vuelto a aceptar préstamos para viviendas de segunda mano. El negocio de hipotecas de viviendas de segunda mano de algunos bancos en Zhengzhou básicamente ha vuelto a la normalidad y la velocidad de los préstamos; se ha acelerado significativamente.
En el tercer trimestre, el índice de apalancamiento de las compras de viviendas por parte de los residentes cayó a su nivel más bajo en nueve años.
Los préstamos personales en los primeros tres trimestres de este año pueden describirse como en general ajustados. El informe "Investigación del índice de apalancamiento de la vivienda nacional del tercer trimestre" publicado por el Instituto de Investigación E-House muestra que en el tercer trimestre de 2021, el saldo de préstamos personales para vivienda aumentó en 790 mil millones de yuanes, una disminución del 13% intermensual y un descenso interanual del 36%. A juzgar por la proporción de préstamos hipotecarios personales entre los nuevos préstamos en RMB a nivel nacional, en el tercer trimestre de 2021, los nuevos préstamos hipotecarios personales para vivienda representaron el 20% de los nuevos préstamos nacionales, un aumento de 2 puntos porcentuales mes a mes y un año. descenso interanual de 10 puntos porcentuales.
En el tercer trimestre de 2021, el monto de los préstamos personales para vivienda siguió disminuyendo y la proporción de préstamos personales para vivienda entre los nuevos préstamos en RMB en todo el país alcanzó un nuevo mínimo desde el mismo período de 2014. El índice de apalancamiento de las compras de viviendas por parte de los residentes en todo el país continúa disminuyendo, alcanzando un nuevo mínimo en los últimos nueve años, y el índice de precios de la vivienda en 100 ciudades ha alcanzado un punto de inflexión a la baja.
Además, el informe señala que desde este año, las cuotas de préstamos bancarios en muchas ciudades han sido ajustadas y el ciclo de préstamo se ha alargado. Algunas ciudades han suspendido los préstamos para segundas viviendas y viviendas de segunda mano, y las tasas de interés de los préstamos hipotecarios personales en ciudades clave han ido aumentando, superando el máximo de 5 en muchos lugares. En el tercer trimestre de 2021, el índice de apalancamiento para la compra de vivienda de los residentes nacionales fue de 24,8, una disminución de 1,2 puntos porcentuales con respecto al trimestre anterior y una disminución de 6,8 puntos porcentuales con respecto al mismo período del año pasado. Este indicador ha seguido cayendo desde el segundo trimestre del año pasado, alcanzando un nuevo mínimo en casi nueve años desde el cuarto trimestre de 2012.
Sin embargo, tras entrar en octubre, los préstamos hipotecarios se han acelerado en algunas zonas. "El límite de préstamos hipotecarios personales del banco se ha relajado mucho recientemente y la información está completa, por lo que no hay problemas para otorgar préstamos", dijo un intermediario que ha estado ayudando a los clientes a solicitar préstamos bancarios durante mucho tiempo. Se entiende que la mayoría de los bancos de la región tienen cuotas suficientes y el plazo de préstamo más rápido es de sólo un mes, mientras que el plazo de préstamo anterior era de más de medio año.
¡Las tasas de interés de los préstamos cayeron primero y las acciones de bienes raíces están altas hoy!
Con la flexibilización de los préstamos, los tipos de interés también se han relajado. En junio de 5438, los tipos de interés hipotecarios cayeron por primera vez en octubre. El informe RealData muestra que durante el período de 1 punto básico, las tasas de interés promedio para préstamos para primera y segunda vivienda en 90 ciudades fueron de 5,73 y 5,99 respectivamente.
Desde este año, debido a los riesgos crediticios de las empresas inmobiliarias individuales, las instituciones financieras han controlado estrictamente los préstamos al sector inmobiliario, e incluso han ido demasiado lejos. El departamento de gestión financiera lo corrigió rápidamente. Desde septiembre, las autoridades financieras han enfatizado repetidamente la necesidad de “satisfacer las necesidades razonables de financiación del mercado inmobiliario”.
A finales de septiembre de este año, el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora Bancaria de China celebraron conjuntamente un simposio sobre financiación inmobiliaria para guiar a los principales bancos a comprender e implementar con precisión el sistema de gestión prudente de la financiación inmobiliaria. y mantener la liberación estable y ordenada del crédito inmobiliario. Mantener el desarrollo estable y saludable del mercado inmobiliario.
En cuanto a la importante desaceleración del crecimiento de los préstamos inmobiliarios en los tres primeros trimestres, Zou Lan, director del Departamento de Mercado Financiero del Banco Popular de China, dijo el 15 de octubre que, por un lado, debido a la reciente exposición al riesgo de algunas grandes empresas inmobiliarias, el apetito por el riesgo de las instituciones financieras para la industria inmobiliaria ha disminuido significativamente y ha habido un comportamiento de contracción constante, por otro lado, algunas instituciones financieras tienen algunos malentendidos sobre los "tres"; reglas de gestión de financiación de "niveles y cuatro niveles", lo que hace imposible que los proyectos que deberían recibir un apoyo razonable obtengan préstamos. También ha provocado que la cadena de capital de algunas empresas inmobiliarias sea hasta cierto punto estrecha.
La política se relajó y el mercado de capitales inmediatamente entró en un carnaval. 16 de junio de 438 El 10 de octubre, el sector inmobiliario aumentó colectivamente, con el sector inmobiliario de acciones A aumentando en 2,84, ocupando el primer lugar en la lista de aumentos. Entre ellos, Beijing Investment Development y Poly Development aumentaron en más de 7, y Gemdale subió. a las 6.
El mercado de acciones h fue aún más rápido, con 15 acciones que subieron más de 10, entre ellas Zenith Construction, que subió un 20,79, y Shimao Group, que subió un 16,93.
Junio de 5438 En octubre, los préstamos personales para vivienda en todo el país aumentaron en más de 100 mil millones de yuanes.
¿Qué dicen estos números?
Esto demuestra que el deseo de la gente por comprar una casa ha llegado a su punto máximo. Además, el Estado dio luz verde a la compra de casas mediante préstamos y la gente aprovechó al máximo esta condición favorable. Recientemente, las políticas hipotecarias se han ajustado para promover el desarrollo estable del mercado inmobiliario. La financiación de las empresas inmobiliarias está volviendo a la normalidad y la disposición de los residentes a comprar casas también está aumentando ligeramente.
Datos ampliados:
Primero, la regulación estatal del mercado inmobiliario
1. Nivel individual: después de la regulación temprana, la comprensión de los residentes sobre los bienes raíces. El mercado ha regresado gradualmente Racionalmente, las casas han regresado gradualmente de productos de inversión a necesidades residenciales en la conciencia de algunas personas, y las expectativas de la gente sobre el mercado inmobiliario también han cambiado. Para el mercado inmobiliario las expectativas son muy importantes. De hecho, un factor importante que apoyó el desarrollo irracional en la etapa inicial fue la expectativa de un aumento de los precios de la vivienda, pero esta expectativa ya no es oportuna. Pero, por otro lado, para garantizar el sano desarrollo del mercado inmobiliario, no se deben formar expectativas demasiado pesimistas sobre el mercado inmobiliario. Al fin y al cabo, las expectativas demasiado pesimistas van en contra del sano desarrollo del mercado inmobiliario.
2. Nivel de política: "Vivir, no especular" es la dirección básica para el desarrollo del mercado inmobiliario de China en el presente y en el futuro. El desarrollo irracional del mercado inmobiliario conducirá a muchos problemas económicos y sociales, con pocas ventajas y muchas desventajas, que no entraré en detalles aquí. Por lo tanto, el gobierno central está decidido a devolver el mercado inmobiliario al desarrollo normal. pista. Pero también debe quedar claro que devolver el mercado inmobiliario a una vía de desarrollo racional no significa suprimirlo ciegamente, sino mantener su desarrollo saludable. No hay duda de que el mercado inmobiliario es una parte importante de la economía y su desarrollo razonable tendrá un efecto positivo en la economía y ayudará a satisfacer las necesidades de vivienda de las personas. Los ajustes intercíclicos de las políticas macroeconómicas también tendrán en cuenta el desarrollo estable del mercado inmobiliario.
3. Nivel financiero:
En primer lugar, hay que prevenir riesgos en el mercado inmobiliario, incluido el crecimiento excesivo de los precios de la vivienda y los problemas de endeudamiento de los promotores inmobiliarios, y transmitirlos a los inversores. sector financiero;
En segundo lugar, garantizar la demanda de crédito de los grupos inmobiliarios rígidos y apoyar a los compradores de vivienda por primera vez en términos de tasa de pago inicial del préstamo y tasa de interés. Por ejemplo, los datos muestran que más del 90% de los préstamos bancarios para vivienda personal son préstamos para primera vivienda. En tercer lugar, los cambios crediticios relacionados con el mercado inmobiliario son parte de la situación crediticia general de la economía y la escasez dentro de un cierto rango es normal; . Además, los bienes raíces son una parte importante de la economía real, y un apoyo crediticio razonable es normal, pero las políticas crediticias no respaldarán el desarrollo irracional del mercado inmobiliario;
En cuarto lugar, las instituciones financieras, al cumplir con las regulaciones requisitos, el crédito inmobiliario tiene su propio ritmo y control. La baja tasa de crecimiento de los préstamos personales para vivienda en la etapa inicial dejó mucho espacio para la situación crediticia posterior;
5. Aumentar moderadamente los préstamos personales para vivienda (incluidos otros préstamos relacionados en el mercado inmobiliario) garantizando al mismo tiempo. demanda rígida, lo que contribuye a aliviar los problemas de deuda de algunos promotores inmobiliarios y evita que los efectos negativos del mercado inmobiliario se extiendan a otras entidades del mercado.
El saldo de los préstamos en moneda nacional y extranjera a finales de 20221
1. Crecimiento del dinero en sentido amplio 9,8
A finales de 1, el saldo del amplio. El dinero (M2) fue de 2.431 billones de yuanes, un aumento interanual de 9,8, la tasa de crecimiento fue 0,8 y 0,4 puntos porcentuales más alta que a finales del mes pasado y el mismo período del año pasado, respectivamente. El saldo de la moneda estrecha (M1) fue de 61,39 billones de yuanes, una disminución interanual del 1,9%. Excluyendo el impacto del Festival de Primavera, M1 aumentó aproximadamente un 2% interanual. El saldo de moneda (M0) en circulación fue de 10,62 billones de yuanes, un aumento interanual del 18,5%. La inyección neta de efectivo en el mes fue de 1,54 billones de yuanes.
Dos. Los préstamos en RMB aumentaron en 3,98 billones en junio 5438 en octubre.
A finales de año, el saldo de préstamos en moneda nacional y extranjera fue de 202,59 billones de yuanes, un aumento interanual del 11,2%. El saldo de préstamos en RMB a finales de mes fue de 196,65 billones de yuanes, un aumento interanual del 11,5%. La tasa de crecimiento fue 0,1 y 1,2 puntos porcentuales inferior a la de finales del mes pasado y la del mismo período del año pasado, respectivamente. .
Los préstamos de 5.438 RMB de junio aumentaron en 3,98 billones de yuanes en octubre, el punto más alto en un solo mes, un aumento de 394,4 mil millones de yuanes interanual.
En términos de sectores, los préstamos a los hogares aumentaron en 843 mil millones de yuanes, de los cuales los préstamos a corto plazo aumentaron en 654,38 billones de yuanes, los préstamos a mediano y largo plazo aumentaron en 742,4 mil millones de yuanes; los préstamos corporativos (institucionales) aumentaron en 3,36 billones de yuanes, de los cuales los préstamos a corto plazo aumentaron en 1,01 billones de yuanes, los préstamos a medio y largo plazo aumentaron en 742,4 mil millones de yuanes y los préstamos a largo plazo aumentaron en 2,1 billones de yuanes; la financiación de facturas aumentó en 178,8 millones de yuanes; en 141,7 mil millones de yuanes.
65438 A finales de octubre, el saldo de los préstamos en moneda extranjera fue de 930.800 millones de dólares, un aumento interanual del 2. Junio 5438 En octubre, los préstamos en moneda extranjera aumentaron en 18.100 millones de dólares, un disminución de 26.900 millones de dólares año tras año.
Tres. Los depósitos de 5.438 RMB aumentaron en 3,83 billones en octubre y junio.
A finales de año, el saldo de los depósitos en moneda nacional y extranjera fue de 242,6 billones de yuanes, un aumento interanual del 9,2%. El saldo de los depósitos en RMB a finales de mes fue de 236,07 billones de yuanes, un aumento interanual del 9,2%. La tasa de crecimiento fue 0,1 y 1,2 puntos porcentuales inferior a la de finales del mes pasado y la del mismo período del año pasado, respectivamente. .
Los depósitos de 5.438 RMB de junio aumentaron en 3,83 billones de yuanes en octubre, un aumento interanual de 262,7 mil millones de yuanes. Entre ellos, los depósitos de los hogares aumentaron en 541 billones de yuanes, los depósitos de empresas no financieras disminuyeron en 1,4 billones de yuanes, los depósitos fiscales aumentaron en 584,9 mil millones de yuanes y las instituciones financieras no bancarias disminuyeron en 183,6 millones de yuanes.
A finales de año, el saldo de los depósitos en moneda extranjera fue de 65.438 dólares, 0,02 billones, un aumento interanual de 9. En junio, los depósitos en moneda extranjera aumentaron en 27.200 millones de dólares, un disminución de 22.800 millones de dólares interanual.
4. Junio de 5438 La tasa de interés promedio ponderada mensual de los préstamos interbancarios en el mercado del RMB en octubre fue de 2,01, y la tasa de interés promedio ponderada mensual de la recompra de bonos prometidos fue de 2,04.
Junio 5438 En octubre, el mercado interbancario de RMB negoció un total de 132,45 billones de yuanes a través de préstamos, bonos al contado, recompras, etc., con una facturación diaria promedio de 6,31 billones de yuanes, un año después. -Aumento anual de 18. Entre ellos, el volumen promedio diario de transacciones de préstamos interbancarios aumentó un 9,3% interanual, el volumen promedio diario de transacciones de bonos al contado aumentó un 22,9% interanual y el volumen promedio diario de transacciones de recompra comprometida aumentó un 18,2% interanual.
La tasa de interés interbancaria promedio ponderada en junio de 5438 en octubre fue de 2,01, una disminución de 0,01 puntos porcentuales con respecto al mes anterior y un aumento de 0,23 puntos porcentuales con respecto al mismo período del año pasado. el tipo de interés de los préstamos a un día era bajo a principios de junio del año pasado. Excluido este factor, la tasa de oferta interbancaria1 en junio fue 0,02 puntos porcentuales inferior a la del mismo período del año pasado. La tasa de interés promedio ponderada de la recompra prometida fue 2,04, 0,05 y 0,03 puntos porcentuales menor que el mes anterior y el mismo período del año pasado, respectivamente.
5. El negocio de liquidación de RMB del comercio transfronterizo en el mes fue de 72.654.382 mil millones de yuanes, y el negocio de liquidación de RMB de inversión directa fue de 478,6 mil millones de yuanes.
5438 En octubre, el comercio transfronterizo de bienes, el comercio de servicios y otras cuentas corrientes, la inversión extranjera directa y la inversión extranjera directa liquidadas en RMB fueron 543,6 mil millones de yuanes, 654,380776 mil millones de yuanes, 654,380365 mil millones de yuanes y 654,380365 mil millones de yuanes respectivamente.
① Antes de la Fiesta de la Primavera, cuando las empresas se concentraban en pagar salarios y beneficios y convertían los depósitos unitarios a la vista en depósitos personales, M1 disminuyó significativamente. El último día hábil antes del Festival de Primavera en 2022 es el 30 de octubre en 65438, y en 2021 es octubre en febrero.
Con esto concluye la introducción de informes estadísticos de datos de préstamos.