Anteriormente, había muchos profesionales que creaban empresas de consultoría para cobrar "honorarios de consultoría financiera", y la tasa podía llegar hasta el 5,4. Las instituciones y el personal relevante involucrado fueron sancionados por la ley.
Las repetidas detenciones de reincidentes dieron lugar a múltiples sentencias
Recientemente, la Oficina Nacional de Auditoría mencionó en la investigación y el manejo de pistas transferidas a cuestiones disciplinarias e ilegales que el exjefe de Ping An Se sospechaba que Chen Gang, Departamento Regional de Negocios de Jiangsu de Trust, solicitó enormes sumas de dinero en nombre de honorarios de consultoría financiera al otorgar préstamos a empresas relevantes entre 2012 y 2016. En enero de 2020, la Oficina de Auditoría transfirió pistas sobre este tema al Público Provincial de Jiangsu. Departamento de Seguridad para investigación.
En agosto de 2021, Chen Gang fue condenado a 15 años de prisión por aceptar sobornos como empleado no estatal y conceder préstamos ilegalmente, y se le ordenó confiscar 15 millones de yuanes en propiedades y recuperar 532 millones de yuanes de ganancias ilegales.
Según las investigaciones y los anuncios de castigo de la Oficina de Auditoría a lo largo de los años, la corrupción de Chen Gang no es un caso aislado en la industria fiduciaria.
Por ejemplo, en un caso transferido a la Fiscalía Popular Suprema por la Oficina Nacional de Auditoría en 2017, se sospechaba que Song Chong, ex subdirector general de Shandong International Trust, se aprovechaba de su puesto para obtener beneficios indebidos para otros en la financiación fiduciaria de 2012 a 2017. En diciembre de 2018, fue condenado a cadena perpetua por soborno y malversación de empleo, una multa de 9 millones de yuanes y se recuperaron todas las ganancias ilegales.
Los documentos de sentencia de Chen Gang y Song Chong aún no se han publicado en línea. La sentencia de primera instancia del caso Song Chong anunciada por el Tribunal Popular Superior Provincial de Shandong en 2018 mostró que sus ganancias e intereses ilegales alcanzaron más de 102 millones de yuanes. Entre ellos, aprovechó su puesto como director general, subdirector general y subdirector general de la sede regional del sur de China de Shandong International Trust para buscar beneficios para otros en la financiación del fideicomiso y aceptó ilegalmente 73,5201 millones de yuanes en propiedades de otros. de enero de 2013 a junio de 2015, se desempeñó simultáneamente durante su mandato como gerente general de Shenzhen Yongguan Company, en nombre del pago de honorarios de servicios de consultoría, transfirió un total de 9,27 millones de yuanes de fondos de Shenzhen Yongguan Company y luego ilegalmente; lo poseía.
Algunas personas en la industria dijeron que en el campo de la financiación, especialmente durante la rápida expansión de los fideicomisos en los últimos años, este tipo de problemas de corrupción no son nuevos, sino una cantidad tan grande como el caso Chen Gang. es raro.
Hasta ahora, ha habido muchos casos públicos en los que el personal del fideicomiso "recibió sobornos" en la financiación o pagó favores a intermediarios, incluido el caso de Miao Hui, ex presidente adjunto de la cooperación interbancaria. departamento de Zhongrong International Trust, y el caso del antiguo negocio de Hunan Trust, Wu Zhijie, gerente general del tercer departamento, Li Wei'an, gerente general de la sede comercial de Beijing, Chen Yinjie, gerente senior de diseño de productos de SDIC Trust, etc. Además de las sociedades fiduciarias, a menudo participan empleados de bancos, que son los principales canales de financiación empresarial, entre ellos Liu Jingpeng, ex director de cuentas de la sucursal de Beijing del Baoshang Bank, Niu Min, director del departamento de negocios financieros. Y el vicepresidente del Departamento de Banca de Inversión de Nanchang del Minsheng Bank, Liu y otros.
Según el veredicto, la mayoría de las personas involucradas fueron sentenciadas por delitos como malversación de empleo, soborno, soborno y concesión ilegal de préstamos. Las cantidades involucradas oscilaron entre decenas de miles y decenas de millones de yuanes. , y muchos de ellos fueron condenados a más de 10 años de prisión.
¿Cómo embolsarse los “honorarios de asesoramiento financiero”?
¿Cómo llegaron "naturalmente" estas impactantes ganancias ilegales a los bolsillos del personal relevante?
A juzgar por los detalles del caso, algunas empresas recurrieron a la financiación fiduciaria porque no podían afrontar los elevados costes o no cumplían los requisitos para obtener préstamos bancarios ordinarios, y la persona a cargo del proyecto activa o Acepta pasivamente "honorarios de facilitación" de empresas financieras o intermediarios, y eufemísticamente los llama "honorarios de asesoramiento financiero", la tasa es principalmente de 0,2 a 2 por transacción por año. Para engañar a otros, la mayor parte del dinero se transferirá primero a empresas de terceros, y muchos profesionales de fideicomisos crearán empresas fantasma específicamente para este propósito.
Tomemos como ejemplo el caso de Hunan Trust Li Wei y Wu Zhijie. En 2012, justo después de que Li Wei asumiera el cargo de gerente de la sede comercial de Beijing, registró y estableció Chengfengda Investment Consulting Co. Ltd. (en lo sucesivo, "Chengfengda") en Beijing a través de su ex colega Yang Jialiang, "Chengfengda") se utiliza específicamente para cobrar beneficios de los financieros en nombre de "honorarios de asesoramiento en inversiones" cuando se gestionan préstamos a través de Hunan Trust.
Li Wei le dijo a Yang Jialiang, que trabajaba en la Oficina de Finanzas Municipal de Loudi en ese momento, que él "sólo hace negocios de préstamos gubernamentales. Los negocios fuera de la provincia de Hunan se pueden hacer a través de Li Wei, y los negocios dentro de la provincia se pueden hacer a través de él". amigo Wu Zhijie. El estándar de cobro es 0,5 del monto del préstamo -0,7945, Yang actuó como intermediario para igualar los negocios de Li Wei y compartió las ganancias.
Entre ellos, en el primer semestre de 2012, Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company tenía un fondo de recaudación de fondos recaudado por empleados que debía ser reembolsado. Sin embargo, debido a las altas tasas de interés bancarias y las dificultades financieras. Más tarde conocieron a Yang Jialiang a través de un conocido. En el proceso de concertar un préstamo de Hunan Trust para Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company, Yang solicitó "honorarios de consultoría" a la parte financiadora después de recibir instrucciones de Li Wei, y firmó un acuerdo de consultoría financiera con la otra parte en nombre de Chengfengda. Después de que Wu Zhijie aceptó la solicitud de Li Wei, aún así aprobó el proyecto y fue a la reunión a pesar de que sabía que el propósito real del préstamo de Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company era inconsistente con el contrato y la evaluación de la propiedad hipotecada no era hasta el estándar, y finalmente firmó un contrato de préstamo de 95 millones de yuanes, por lo que Chengfengda recibió honorarios de consultoría de 2,2 millones de yuanes. Después de deducir impuestos y tarifas de gestión, un intermediario recibió 250.000 yuanes, y Yang Jialiang recibió transferencias y retiros de efectivo por un total de 1,88998 millones de yuanes, de los cuales 570.000 yuanes se transfirieron a la cuenta de Li Wei y 50.000 yuanes en efectivo se transfirieron a la madre de la novia de Li Wei, Zhuang Yating. Li Mou 300.000 yuanes.
A través de un modelo similar, con la ayuda de Yang Jialiang, Li Wei facilitó sucesivamente 199 millones de yuanes en préstamos y 300 millones de yuanes en transferencias de cuentas por cobrar y acuerdos de recompra para dos empresas estatales locales en Hunan y Sichuan. , correspondientes a los honorarios de asesoramiento financiero fueron 4.179 millones de yuanes y 2,4 millones de yuanes y cuando Puxin Urban Investment en el condado de Puding, Guizhou necesitaba fondos con urgencia y el costo de financiamiento local era mayor que la tasa de interés del préstamo de Hunan Trust, Li Wei propuso Los financistas cobraron una tarifa anual de asesoramiento financiero de 1,8. Significativamente más alta que la tasa habitual de 0,4, la tarifa de asesoramiento financiero correspondiente a la adquisición de cuentas por cobrar de 199 millones de yuanes (3 años) llegó a 10,746 millones de yuanes. En el contrato de asesoría financiera, la tarifa de asesoría de 1,8 antes mencionada se divide en una tarifa de asesoría financiera de 1,2 por año y una tarifa de venta del proyecto de 0,6 por año. Debe pagarse de una sola vez dentro de los 5 días hábiles posteriores a la vigencia del préstamo. Esto también significa que la tasa total durante tres años llega al 5,4.
Además, cuando Chen Yinjie se desempeñó como gerente senior de diseño de productos de SDIC Trust Co., Ltd. en 2012, "se comió ambos extremos" en el proceso de promoción y ejecución de un fondo único de 100 millones de yuanes. proyecto fiduciario. El pagador exigió 1 millón de yuanes y también aceptó 200.000 yuanes del cliente. Finalmente fue sentenciado a 6 años de prisión por aceptar sobornos y una multa de 1 millón de yuanes.
También ocurrió un complot similar en Zhongrong International Trust bajo el Departamento de Zhongzhi, pero en comparación con los descarados "recibir sobornos" de Li Wei, Miao Hui, la compañía, es mejor en el uso de "contratos yin y yang".
De 2012 a 2013, Miao Hui se desempeñó como presidente adjunto del departamento de cooperación interbancaria de Zhongrong International Trust y presidente ejecutivo de Zhongtai Chuangzhan Company en la promoción de una hipoteca ejecutada por Zhongtai Chuangzhan, el prestatario. fue Ju Durante el proceso del préstamo confiado de 50 millones de yuanes (plazo de 24 meses, tasa de financiamiento de 40 por año) emitido por Fu Real Estate y Beijing Xuhui Zhaoyang Company como entidad crediticia, se firmaron dos contratos para engañar a la parte financiera para que pagara. la tarifa de financiación de 5 millones de yuanes. La empresa que realmente controla es Wantongdako. En el proceso de financiación de otras dos empresas a través de Zhongrong International Trust, en las dos financiaciones con tasas de financiación de 13,5/año y 27/año respectivamente, Miao Hui también engañó a las partes financieras haciéndoles pensar que Wantongdaco pertenece a la misma familia Zhongzhi Sign 2. contratos para cada préstamo y bolsillo 1/año y 2/año de la tarifa de financiación respectivamente. Un cálculo exhaustivo muestra que las tres empresas de Miao Hui obtuvieron un total de 24 millones de yuanes en ganancias ilegales.
La corrupción no sólo existe en la financiación de fideicomisos.
Además de la financiación, también existen "honorarios de asesoramiento financiero" en el proceso de comercialización de fideicomisos. En 2016, cuando el Departamento de Negocios Fiduciarios No. 3 de Hunan recomendó mil millones de yuanes en productos fiduciarios al Banco Comercial Rural de Yongzhou, Wu Zhijie y otros cobraron a la otra parte 740.000 yuanes en "honorarios por servicios de consultoría financiera" en nombre de una consultoría externa. empresa con el argumento de que la otra parte compró productos fiduciarios. Posteriormente, las ganancias fueron buenas y otros bancos hicieron lo mismo, lo que resultó en una escasez de productos fiduciarios. El cobro de tarifas puede garantizar que la otra parte tenga prioridad para comprar y obtener la tasa anual más alta. ingreso.
No sólo los fideicomisos, sino también los bancos como principal canal de financiación empresarial no son una excepción.
Una sentencia publicada en Judgement Document Network en marzo de 2019 mostró que Niu Min, gerente del departamento de negocios financieros de la sucursal de Beijing del Baoshang Bank, y Liu Jingpeng, gerente de cuentas, manejaban el negocio de préstamos para Xinsheng Civilian Coal Storage and Sales Coal Yard. en el condado de Hequ en 2013. Al ponerse en contacto con New Era Trust, se cobró a las partes financieras una tarifa de consultoría de 532 000 RMB. Esto no sólo expuso la corrupción interna del Baoshang Bank, sino que también agravó aún más el riesgo de lagunas en la gestión interna. En 2015, cuando Liu Jingpeng estaba manejando un préstamo de 200 millones de yuanes del mismo financiero, no revisó cuidadosamente la calificación crediticia de la compañía de préstamos y la información falsa presentada, no llevó a cabo la diligencia debida in situ y no llevó a cabo la debida diligencia. Diligencia sobre Li (en otro caso) durante el proceso de entrevista del contrato. Después de verificar la identidad y la autoridad del banco, el préstamo se informará a los departamentos pertinentes del banco para su aprobación y el préstamo se emitirá únicamente. se recuperará parte de los intereses.
Vale la pena señalar que dicha corrupción también involucra a los supervisores. En el caso de Hu Yuan, ex subdirector de la Oficina de Supervisión de Anhui de la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la "Oficina Reguladora Bancaria de Anhui"), en un proyecto fiduciario de fondo único de Guoyuan Trust cuya financiación fue proporcionada por Chuzhou Tongchuang Investment Company, Hu Yuan participó en el lado financiero "Hola" durante la reunión de revisión del préstamo para un proyecto de inversión. Después de la reunión del proyecto, la esposa de Hu recibió un "honorario de asesoramiento financiero" de 1 millón de yuanes como uno de los intermediarios.
Los expertos de la industria antes mencionados señalaron que estos fenómenos ocurrieron principalmente antes de 2018. Con la continua profundización de la lucha contra la corrupción financiera y la rectificación de negocios atípicos, como las nuevas regulaciones de gestión de activos, tales comportamientos corruptos eventualmente desaparecerán. No hay escapatoria.