El sueño de perseguir la riqueza y la habilidad para invertir han convertido a Buffett en el "dios de las acciones".
——Inscripción
Es la única persona en el mercado de valores que se llama Dios
Es la persona que ha establecido un récord de inversión cero; pérdidas en 32 años;
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Compró acciones por primera vez a la edad de 11 años y construyó un imperio de inversión de 100 mil millones de dólares desde cero; También está fascinado por el presidente de Microsoft, Bill Gates, y lo elogia como el único que realmente comprende los misterios del mercado de capitales estadounidense es Warren Buffett.
En opinión de Buffett, la inversión en el mercado de valores, que está llena de riesgos y en constante cambio, es muy simple. Detrás de la simplicidad están las habilidades que se han ido moderando y perfeccionando con el tiempo.
La dirección es más importante que la velocidad
En mayo de 1998, cuando Buffett, de 67 años, hablaba con estudiantes de la Escuela de Negocios de la Universidad de Washington, hizo una declaración maravillosa: "El éxito es conseguir lo que quieres. Cosas, y la felicidad es perseguir lo que quieres. Cuando salgas de la escuela, te sugiero que hagas cosas por las personas que admiras, para que seas como ellos en el futuro". Es la experiencia personal de Buffett.
Buffett ingresó en la Universidad de Nebraska a los 17 años para estudiar gestión empresarial. Cuando estaba en el último año de la universidad, leyó "El inversor inteligente" de Graham y lo encontró como un tesoro. Así que tan pronto como se graduó de la universidad, se unió a los discípulos de Graham.
Graham es conocido como el "padre del análisis de seguridad de las inversiones". La esencia de su teoría de la inversión es enfatizar la importancia de comprender el valor real de la inversión de una serie de empresas. Le dijo a Buffett que los inversores no deberían centrarse en el comportamiento del mercado sino en la empresa que emitió las acciones. Los inversores deben comprender las ganancias, los activos y pasivos de la empresa y las perspectivas de desarrollo futuro. Sólo mediante el análisis anterior se puede descubrir o calcular el "valor real" o el "valor intrínseco" de una acción. Creía que los inversores podían obtener beneficios en el mercado de valores porque encontraban y compraban acciones por debajo de su valor real.
La filosofía de inversión de Graham de "prohibir estrictamente las pérdidas" se convirtió en el principio seguido por Buffett en el futuro. Buffett luego la resumió como una regla que debe respetar: La primera regla es nunca perder dinero. La segunda regla es recordar siempre la primera regla.
Buffett afirma tener dos padres espirituales. Además de Graham, el otro es Philip Fisher. Fisher defendió que las empresas con tasas de crecimiento de la inversión superiores al promedio, crecimiento relativo de las ganancias y excelente gestión deberían obtener la mayor cantidad de información de primera mano posible sobre la empresa.
La brillantez de Buffett es que no se limita solo a la teoría del profesor, sino que también ha desarrollado y establecido sus propias teorías y principios de inversión hasta cierto punto. "Utilice el valor real como criterio para seleccionar objetos de inversión, en lugar de si se trata de acciones populares". Se centra en el desarrollo a largo plazo de la empresa y no le importan las condiciones diarias del mercado. Él cree que una vez que se ven las fluctuaciones del mercado y se piensa que es rentable, la inversión se convierte en especulación. Nada afecta más a la inversión que una mentalidad de juego.
Según las estadísticas de "Business Week", durante más de 40 años, independientemente de si la economía es próspera o no, el rendimiento general de las acciones de Buffett es excelente, incluso cuando las finanzas asiáticas. La crisis se extendió por el mundo en los últimos años, el estilo firme de Buffett se ha convertido en un modelo a seguir para los inversores de todo el mundo. Para el mercado chino, que todavía está en medio del ruido y la agitación, la gente necesita urgentemente los secretos de Buffett.
Aprenda trucos del "Dios de las acciones"
Consejo 1: ponga sus huevos en una sola canasta
Cuando muchos inversores piensan que "no se pueden poner todos "Tus huevos en la misma canasta" Cuando habla de "una canasta", Buffett cree que los inversores deben poner todos sus huevos en una sola canasta y luego ser cautelosos al respecto, porque siente que cuando el tiempo y los recursos son limitados, la tasa de éxito de menos Las decisiones aumentarán naturalmente más que aquellos que toman más decisiones de inversión, al igual que un hijo único siempre recibe más cuidados y se fortalece que una familia con varios hijos.
¿Los "dioses de las acciones" incluso piensan que debido a las limitaciones de su propia energía y conocimiento, les resulta difícil realizar investigaciones profesionales y en profundidad sobre muchos objetos de inversión, y mucho menos sobre los inversores comunes?
Consejo 2: No hagas negocios si no estás familiarizado con ellos.
Hay un viejo dicho en China que dice “No hagas negocios si no estás familiarizado con ellos”. Buffett también tiene la costumbre de no invertir en acciones con las que no está familiarizado. A principios de 2000, cuando las acciones de Internet estaban en su apogeo, Buffett no las compró. En ese momento, todos estuvieron de acuerdo en que se había quedado atrás, pero ahora, mirando hacia atrás, la burbuja de Internet enterró a un grupo de especuladores locos. Buffett mostró una vez más su estilo maestro de inversión constante y se convirtió en el mayor ganador.
Este ejemplo nos dice que debemos realizar una investigación cuidadosa antes de realizar cualquier inversión, y no tomar decisiones apresuradas antes de tener una comprensión y comprensión profundas. Por ejemplo, ahora todo el mundo piensa que las tasas de interés de los depósitos son demasiado bajas y que deberían encontrar formas de invertir. Sienten que será triste si no invierten. De hecho, Buffett nos advirtió que "en algunos auges de inversión puede ser mejor no participar que participar". Enfatizó un objetivo de inversión, que es proteger el capital primero. Sólo sobre esta base pueden existir condiciones para un valor añadido estable.
Consejo 3: Inversión a largo plazo
Alguien ha hecho estadísticas y ha descubierto que Buffett no ha invertido en ninguna acción desde hace menos de 8 años. Buffett dijo una vez: "Los pronósticos del mercado de valores a corto plazo son veneno y deberían colocarse en el lugar más seguro, lejos de los inversores que se comportan como niños en el mercado de valores". Desafortunadamente, vemos más ejemplos de lo contrario: muchas personas persiguen la subida y matan la caída. Al final, sólo contribuyen con los gastos de gestión a los corredores, pero ellos mismos no obtienen nada. También podríamos hacer algunos cálculos. Según el límite inferior de Buffett, si posee una determinada acción durante 8 años, la tarifa de compra y venta es del 1,5%. Si en estos 8 años las acciones se canjean una vez al mes, el gasto será del 1,5%, y el gasto será del 18% durante 12 meses al año. El interés compuesto no está incluido en 8 años, y el gasto estático llegará a 144. %! No es que no lo sepa, es sólo que me sorprendió. Se puede decir que muchas personas exitosas lo hacen a menudo porque no pueden aguantar mucho tiempo, mientras que muchos perdedores lo hacen porque no pueden soportar la tentación de comprar y vender constantemente.
Movimiento 4: Operación inversa
China tiene una cultura de ganar si te encanta pelear. Buffett mencionó que si quieres ganar dinero en el mercado de valores, debes ser muy codicioso. cuando otros sean muy codiciosos. Ten miedo y sé codicioso cuando otros tengan miedo. Por eso, al invertir, en primer lugar, siempre debes luchar contra tu propia naturaleza, porque la naturaleza a menudo te llevará a tomar una decisión de inversión equivocada. En segundo lugar, siempre debes estar consciente del entorno que te rodea. Cuando sientas que el ambiente se vuelve cada vez más codicioso, debes tener el coraje de decir "no", al contrario, debes tener el coraje de decir "sí"; La filosofía de inversión de Buffett es una filosofía que reduce el estrés en la nueva era. ¿Por qué no dejar que las inversiones que reducen el estrés creen nuestra riqueza y nuestra vida feliz a mediano y largo plazo?
Si una buena marca es un buen stock, ¿puedes distinguir el secreto de la gestión de marca de los secretos del "dios del stock"?
Buffett es la persona más grande en la historia de las finanzas, al menos eso creo.
Es el único estadounidense que se ha convertido en multimillonario gracias al mercado de valores.
Si queremos hablar de magos financieros, debemos empezar por él.
El padre de Buffett es corredor de bolsa y Buffett ha tenido la oportunidad de jugar en la oficina de su padre desde que era un niño.
Cuando Buffett tenía 8 años, convenció a su hermana de 14 años para que comprara acciones de una empresa llamada "City Services Company" a 38 yuanes por acción. Pronto las acciones cayeron a 27 yuanes. Mi hermana estaba preocupada de que todos sus ahorros desaparecieran. Cada día culpaba a Buffett por dejarse engañar. Más tarde, las acciones se recuperaron a 40 yuanes y Buffett vendió rápidamente las acciones de su hermana. Después de pagar la tarifa de gestión de 1 dólar, ganó 5 dólares. Pero las acciones de la empresa subieron posteriormente a 200 dólares por acción. De este incidente, Buffett extrajo dos lecciones:
1. No puedes escuchar las instrucciones de otras personas sobre todo en lo que inviertes. 2. Puedes invertir para los clientes, pero no debes informarles de todo en ese momento; de inversión.
Más tarde, Buffett leyó el libro "El inversor inteligente" escrito por Graham y quedó profundamente inspirado, por lo que decidió convertirse en su discípulo.
El método de inversión de Graeme se basa en el valor de la propia empresa, siempre que el precio de las acciones sea inferior al valor real de la empresa.
Gerlach cree que tarde o temprano el mercado se dará cuenta del verdadero valor de la empresa y aumentará el precio de las acciones.
Buffett estudió con Gram durante tres años y trabajó con él durante otros dos años después de graduarse. Cuando Buffett tenía 25 años, Graham se jubiló y tuvo que regresar a casa. En ese momento, su patrimonio personal ascendía a 140.000 dólares.
Después de regresar a casa, organizó a familiares y amigos para montar una sociedad de inversión. Pero les dijo a sus familiares y amigos: Al igual que un cirujano que no puede hablar con un paciente durante una operación, no quiso perder el tiempo explicando que él y sus inversores acordaron que después de que los inversores recuperaran su capital y un interés anual equivalente a 6 De las ganancias restantes, los inversores obtienen tres cuartas partes y Buffett, una cuarta parte. En los 13 años transcurridos entre 1956 y 1969, el rendimiento anual de la inversión del BAFTA alcanzó el 30%.
La inspiración de Buffett para invertir proviene de la lectura de una gran cantidad de informes financieros anuales de la empresa, noticias financieras y revistas profesionales. Analiza la empresa en función de los productos prometedores de su industria y la capacidad de sus gerentes para utilizar los fondos, juzga el valor intrínseco de la empresa y luego estima cuánto dinero puede ganar la empresa en el futuro para determinar cuál será el precio de las acciones de la empresa. debería ser.
Cuando el precio de las acciones es demasiado alto, no invierte. En 1969, el mercado de valores estadounidense se sobrecalentó y Buffett no pudo encontrar oportunidades de inversión adecuadas, por lo que decidió vender las acciones que había acumulado durante trece años y devolver el dinero a los inversores. De repente, 50 de sus familiares y amigos se hicieron millonarios.
Cuando el mercado de valores estadounidense cayó en 1973, Buffett volvió al mercado y básicamente tuvo éxito en todas las ocasiones:
En 1973, compró 9 ejemplares del "Washington Post" por 10,6 millones de dólares. En 1989, estas acciones valían 486 millones de dólares.
En 1974, compró una compañía de seguros para empleados del gobierno por 45 millones de dólares. En 1989, las acciones valían 1.400 millones de dólares.
En 1983, compró una empresa de muebles por valor de 85 millones de yuanes por 60 millones de yuanes.
En 1986, compró 18,7 acciones de ABC por 500 millones de dólares. A finales de 1986, estas acciones valían 800 millones de dólares.
En 1989, compró 6,3 acciones de Coca-Cola Company por mil millones de dólares. Al final del año, estas acciones valían 1.800 millones de dólares.
Buffett cree que no vale la pena invertir en la mayoría de las empresas y que los precios de sus acciones generalmente son demasiado caros, pero las acciones de algunas empresas destacadas en ocasiones pueden ser muy baratas. Buffett divide las empresas en dos categorías, una son empresas de productos básicos generales y la otra son empresas de productos básicos especiales. Los productos básicos se refieren a productos que los consumidores siempre pueden comprar, como patatas, mineral de hierro, café, etc. Si el precio de un producto aumenta, se producirán más productos Cuando haya más productos, el precio bajará. competidores fabriquen bienes indefinidamente hasta que dejen de ser rentables. Los bienes especiales se refieren a productos que solo produce una empresa y con los que otras no pueden competir. Un diario de una gran ciudad (el periódico como mercancía) es el mejor ejemplo. A Buffett le gustan las empresas que se especializan en este tipo de productos.
Buffett cree que un excelente objeto de inversión debe tener las siguientes siete características:
1. La empresa tiene una naturaleza comercial especial y puede aumentar el precio de venta sin perder dinero después del costo del producto. sube Cliente 2. Los directivos de la empresa son casi fanáticos de su empresa.
3. El negocio de una empresa no debe ser demasiado complejo ni demasiado difícil de gestionar, lo que limita el alcance de las elecciones de los directivos.
4. Las ganancias no deben ser cifras contables, sino ganancias en efectivo.
5. La tasa de rendimiento de la inversión de la empresa es alta.
6. El precio de las acciones de la empresa es bajo y su deuda es baja.
7. Nunca te involucres con una empresa que tiene problemas. Hay momentos en los que las buenas empresas son baratas. En ese momento, te resulta mucho más fácil invertir que comprar una empresa problemática y luego reorganizarla.