2. Un excelente educador de inversores en gestión patrimonial solo puede mantener una posición firme en un entorno en constante cambio practicando habilidades básicas y mejorando sus habilidades y cualidades profesionales.
1) Un excelente empresario de gestión patrimonial suele tener las siguientes habilidades: sólidos conocimientos comerciales y habilidades operativas, conocimiento integral del producto, excelentes habilidades de comunicación con el cliente, etc.
2) Dos capacidades que es necesario mejorar urgentemente: el conocimiento del producto y las capacidades de asignación de activos. Dominar el conocimiento del producto es una habilidad indispensable en la era de la transformación del valor neto. Actualmente, diversas instituciones financieras lanzan constantemente nuevos productos y servicios. Sólo dominando las características de varios productos podremos presentarlos con precisión a los clientes y encontrar rápidamente productos que cumplan con sus requisitos de marketing en función de sus necesidades de inversión. La capacidad de asignación de activos es actualmente un factor clave para que los clientes evalúen y seleccionen instituciones de gestión patrimonial. También es un indicador importante para medir el nivel profesional del negocio de gestión financiera de un inversor. Los buenos planes y sugerencias de asignación de activos son formas importantes de ganarse la confianza de los clientes y establecer relaciones a largo plazo con ellos.
3) Habilidades muy importantes pero relativamente débiles: conocimientos jurídicos, ética profesional y conciencia de riesgos. Cumplir con las leyes, regulaciones y ética profesional de la industria es el resultado moral para todo inversionista y educador financiero. Además, debe tener un alto grado de conciencia del riesgo y, durante el proceso de ventas, debe cumplir con el principio de hacer coincidir el nivel de riesgo del producto con la tolerancia al riesgo del cliente al proporcionar soluciones de asignación de activos para clientes conservadores y estables; Asegurar que la mezcla de productos sea controlable.
4) Habilidades muy urgentes pero relativamente menos importantes: conocimientos y habilidades empresariales, habilidades de comunicación y coordinación, y habilidades de marketing. Estas tres habilidades no carecen de importancia para la formación de talentos para inversores financieros, pero en la actualidad varias instituciones financieras cuentan con sistemas de formación relativamente completos en esta área, y los propios asesores financieros también han prestado más atención al cultivo de habilidades en esta área en el pasado. En comparación con los inversores financieros actuales en el mercado, lo que todavía les falta es la mejora de la calidad profesional basada en el conocimiento profesional.
5) La urgencia y la importancia son habilidades relativamente atrasadas: adaptabilidad y resistencia a la presión. El trabajo principal de los inversores en el negocio de gestión financiera es tratar con los clientes. La competencia por los recursos de los clientes y el mantenimiento de las relaciones con los clientes generalmente requieren que los asesores patrimoniales tengan una gran adaptabilidad, manejen bien los problemas de los clientes y disipen sus dudas. Además, suelen enfrentarse a diversas evaluaciones de KPI y a cierta presión laboral. Sin una gran capacidad para soportar el estrés, su mentalidad laboral y su eficiencia laboral se verán afectadas.