2. Las personas que completan el formulario de información personal son (? ¿Todos especialistas en marketing?)
3. Según la teoría del ciclo de vida, las características de las finanzas personales en la etapa de madurez son (? ¿Está dispuesto a asumir cierta responsabilidad? Riesgos, ¿tiene planes y objetivos financieros? )
4 De acuerdo con las "Directrices para la gestión financiera empresarial del Postal Savings Bank de China", las siguientes cuentas de transacciones financieras deben realizarse. restablecerse mediante (? ¿Restablecer contraseña?).
5. Los gerentes de gestión financiera deben informar verazmente a los clientes (? ¿Las calificaciones de riesgo de los productos financieros y recomendar la compra de los productos correspondientes?)
6. acciones? )
7. En la actualidad, el nivel de tolerancia al riesgo de nuestros clientes individuales incluye (? ¿cinco?) niveles
8. o participar en fondos Una institución de pago que vende servicios de pago y liquidación.
9. La base de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada máxima esperada de los productos financieros emitidos por China Post Bank no incluye (? ¿la tasa de rendimiento esperada del plan de inversión de renta fija?)
10. Las siguientes tarifas (? ¿Costos de transacción de especulación de fondos?) Son las tarifas que pagan los inversores de fondos a las agencias de venta de fondos.
11. La principal dirección de inversión de los fondos de inversión en valores es (?valores?).
12. En el trato con los clientes, (pedir cita con antelación) puede evitar el bochorno de ser rechazado y también ayudar a mejorar la eficiencia de las visitas.
13. Las tarifas de venta de fondos incluyen las tarifas de suscripción (¿suscripción) de fondos (?¿tarifas de reembolso?) y las tarifas de servicio de venta.
14. En el mercado de valores, si los precios de declaración son iguales, la prioridad se determinará según el orden temporal de las declaraciones, y el principio de las operaciones de licitación (?primero el tiempo?)
15. Caja de Ahorros Postal El banco siempre ha implementado la misión especial de “beneficiar a la ciudad, al campo y a la gente”.
16. Los préstamos pignorados nacionales se refieren a préstamos mantenidos por clientes individuales en nuestro banco. ¿Está mal todo lo anterior? ) prometió condiciones nacionales y obtuvo un préstamo en RMB de nuestro banco.
17. ¿Cuáles de las siguientes palabras son exageradas y no deben usarse (? en primer plano?)
18. (? encuesta de lobby?) Obtener información del cliente significa enfrentarse a todos los clientes. en el vestíbulo.
19. Cuando el Postal Savings Bank of China programa una cita para que los clientes se suscriban a servicios de gestión financiera, el monto de la suscripción puede ser (? mayor que?) el monto de la reserva
20. Xiao Zhang es el director de una empresa. En su familia hay cuatro personas. Su esposa está desempleada, sus hijos están en el jardín de infantes y su madre está jubilada. Teniendo en cuenta el valor económico de la vida, ¿quién necesita más un seguro de vida en este momento? ¿Xiao Zhang? )
21. El período de inversión de los productos financieros en RMB comienza a partir de (? ¿el día de la fundación?).
22. Según la forma de pago de los intereses, los bonos se pueden dividir en bonos que devengan intereses, bonos únicos de principal e interés y (?bonos de descuento?)
23. Al desarrollar agencias de seguros en el proceso de negocios, ¿cuál de los siguientes comportamientos es correcto? (Explique que el seguro es un producto de una compañía de seguros)
24. Establecer una empresa de gestión de fondos para gestionar el negocio de oferta pública, con un capital registrado de no menos de (¿uno?) 100 millones de yuanes, y el accionista principal no ha figurado en la lista durante (¿3?) años en los últimos años. Registro ilegal.
25. Un equipo asesor de inversiones de renta fija, un equipo asesor de inversiones que integre la investigación de inversiones, debe tener (¿dos?) o más investigadores, y el período de redundancia para los investigadores dedicados a la investigación de renta fija no será inferior a 5 años.
26. (?¿Administrador de cuentas?) No solo puede brindar a los clientes servicios profesionales de gestión financiera, crédito, inversión y otros, sino que también puede brindar soluciones financieras más personalizadas y humanizadas a todo tipo de clientes.
27. Entre los siguientes productos financieros vendidos por nuestro banco, los que los clientes no pueden canjear en ningún momento el día de la inauguración son (? Postal Bank Wealth Exclusive Series?)
28. Las siguientes cuatro inversiones Entre los instrumentos, el de menor riesgo es (? ¿Bolas del Tesoro?)
29. Un contrato en el que ambas partes negocian en el mercado extrabursátil para comprar y vender un determinado objetivo. activo financiero a un precio acordado en una fecha futura acordada (? ¿Forward?)
30. Entre las siguientes opciones, las acciones que las instituciones de venta de fondos pueden tomar en las ventas de fondos son (? ¿Advertencia de riesgo a los clientes? ).
31. Las siguientes palabras utilizan el método de fecha límite (? ¿Te pusiste al día con nuestro período de actividad? Después de este período de actividad, ¿no habrá obsequios?)
32. Fin de llamada Finalmente, se debe colgar la llamada una vez que el cliente cuelgue.
Cliente: Primero tengo que comentarlo con mi esposa. Gerente de cuentas: OK, Sr. X, lo entiendo. ¿Puedes invitar a tu esposa a hablar sobre 'qué piensas de este fin de semana'? En esta conversación, el gerente de cuentas adoptó el (? ¿método de preguntas?)
34. Nuestro primer producto de plan de confianza de agencia es (? plan de confianza de agencia CITIC 1)
35. de la cuenta de liquidación personal correspondiente a la cuenta de operaciones financieras por parte de un cliente de la Caja de Ahorros Postal se refiere a la operación (?¿Cambio de cuenta de liquidación personal?).
36. Las siguientes comisiones (?¿comisiones de especulación de fondos?) son comisiones que pagan los inversores de fondos a las agencias de venta de fondos.
37. Los clientes personales se refieren a personas que aparecen directamente como personas físicas en actividades comerciales, y son clientes (?personas físicas?) que están calificados para hacer negocios con bancos comerciales.
38. El texto de promoción y venta de productos de gestión financiera solo puede publicarse en el pasado de los productos de gestión financiera desarrollados y diseñados por bancos comerciales o productos financieros similares con el mismo nivel de riesgo y estructura. ¿Rendimiento promedio? ) y las mejores y peores actuaciones.
39. Según las "Medidas administrativas para el negocio de gestión patrimonial del Banco de Ahorros Postal de China", es (? ¿Oficina central?).
40.(?Oficina central? Responsable de presentar diversos documentos e información necesarios para solicitar la apertura de negocios de gestión financiera al departamento de supervisión y gestión, y completar la solicitud de calificaciones para abrir negocios de gestión financiera y acceso a empresas. procedimientos.
41. El plazo de los productos financieros de la serie de bonos financieros puede ser (20 meses)
42. El administrador de cuentas debe (? ¿Sonreír siempre?)
43. Nuestro banco insiste en el servicio. (? Sannong), al servicio de las pequeñas y medianas empresas, al servicio de los grandes bancos comerciales minoristas urbanos y rurales
44. del gerente de bancaseguros de una compañía de seguros? ¿Cuando sea necesario, vender productos de seguros a los clientes?
45.
46. Las siguientes afirmaciones sobre los cargos por venta de fondos son incorrectas. Después de deducir la comisión de gestión, ¿se puede incluir el saldo de la comisión de reembolso en el fondo de reserva analítico? )
47. Cuando dos o más personas * * * violan deliberadamente las reglas, ¿qué deben hacer los líderes? (Más pesado)? Manejo
48. Si a un líder se le impone la pena de despido, su puesto de liderazgo debe ser revocado y el salario debe determinarse de acuerdo con (? ¿Nuevo puesto?)
49. Los inversores individuales se encargan de la gestión financiera en Postal Savings Bank. Para las empresas, debe registrarse para la gestión financiera. El código de transacción de operación del sistema frontal es (?602001)
50. Negocio de gestión financiera del Banco de Ahorro Postal de China", el siguiente personal no es personal comercial de gestión financiera (? ¿Cajero general?)
51. El administrador de fondos debe enumerar los elementos de pago específicos y el uso de las tarifas de venta de fondos. en cada (? trimestre?) informe de auditoría de supervisión, así como el pago de los honorarios de gestión. El importe total de los honorarios de mantenimiento del cliente.
52. Según las "Directrices para la gestión financiera empresarial del Postal Savings Bank de China", el código de vendedor de fondos del Postal Savings Bank es (?025)
53. Debe seguir el principio de equidad al vender productos financieros, el principio de justicia. ¿abierto? ), el principio de equidad, revelar plenamente los riesgos, proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes y no engañar a los clientes.
54. Los cajeros personales del Banco de Ahorros Postales de China deben obtener comprobantes en blanco importantes cuando manejan servicios financieros. En principio, el monto no debe exceder (? 15 días).
55 Si un banco comercial vende productos financieros en violación de las regulaciones y causa pérdidas económicas significativas a los clientes o al banco, la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada le ordenará que haga correcciones dentro de un límite de tiempo. , excepto de conformidad con el artículo 74 de estas Medidas, además de tomar las medidas de supervisión pertinentes de acuerdo con lo dispuesto en el reglamento, se podrá imponer una multa de (? ¿Más de 200.000 y menos de 500.000?) a los presuntos delitos; órganos judiciales.
56. Al contactar con los clientes, (? concertar una cita con antelación) se puede evitar el bochorno de ser rechazado, y las salidas pueden ayudar a mejorar la eficacia de las visitas.
57. Cuando los clientes individuales de Postal Savings Bank canjean sus acciones del fondo QDII, para transacciones exitosas, los clientes pueden verificar el monto del canje en T+N+1, donde N se refiere a (? 1)
58. Los bancos comerciales deben proporcionar al personal de ventas no menos de (?20) horas de capacitación
59. La siguiente afirmación es correcta (? Para desarrollar nuestro negocio de metales preciosos, debemos utilizar recursos razonables). métodos en el negocio de gabinetes metálicos ¿Configurar productos de gama alta, media y baja y diferentes tipos de riesgo?
60 De acuerdo con las "Directrices para la gestión financiera empresarial del China Postal Savings Bank", si un cliente lo solicita. para un negocio de bonos del tesoro con un cupo de 100.000, se requiere en la solicitud del cliente el cupo El monto ingresado es (? 1000)
61. "Regulaciones de administración de tarifas de ventas de fondos de valores", lo mismo a continuación) se refiere al administrador de fondos que maneja el negocio de ventas de fondos y otras instituciones registradas en (? ¿Comisión Reguladora de Valores de China?) Para obtener calificaciones comerciales de ventas de fondos.
62. Según la Guía de gestión financiera del Postal Savings Bank de China, la siguiente afirmación es incorrecta en relación con las transacciones en las que los clientes se suscriben a productos financieros en las sucursales. ¿Los vendedores no necesitan advertir de riesgos a los clientes? )
63. Los documentos de venta de productos financieros deben incluir una página de divulgación de riesgos, y la calificación de tolerancia al riesgo del cliente en la divulgación de riesgos debe ser completada por (? ¿cliente?)
64. Renta fija El equipo asesor de inversiones, que integra inversión e investigación, debe tener (¿dos?) o más investigadores, y los investigadores deben haber estado dedicados a la investigación de renta fija durante al menos 5 años.
65. Si el gestor del fondo no cobra comisiones por servicios de venta, ¿cobrará una comisión no inferior al 1,5 a los inversores cuyo período de tenencia sea inferior a 7 días? Comisión de reembolso: para los inversores cuyo período de tenencia continua sea inferior a (?30), se cobrará una comisión de reembolso de no menos del 0,75% el día 30, y el importe total de la comisión de reembolso se incluirá en los activos del fondo.
66. Los ingresos de fondos en el campo de moneda generalmente se expresan en términos de (? ¿Ingresos netos por 10,000 fondos por día?)
67. Al hacer una reserva telefónica, usted primero debe identificar al cliente (? Facilitar la conversación)
68. El punto de partida de suscripción mínima para productos financieros de la serie patrimonial no puede ser (? ¿Treinta mil?)
69. Los siguientes son activos financieros (? ¿acciones?)
70. El nivel de riesgo de los productos Fortune Xinxin Xiangrong es (?PR2)
71. Los bonos del tesoro de ahorro (electrónicos) registran reclamaciones electrónicamente y. implementar un sistema de custodia (?de tres niveles?).
72. A la hora de concertar una cita, la primera opción es contactar con el cliente a través de (?llamar a un teléfono fijo?).
73. El administrador de cuentas debe firmar (?Acuerdo de Confidencialidad?) para mantener toda la información en su posesión confidencial y no se le permite consultar ni revelar información y materiales diversos de forma privada.
74. La secuencia correcta de pasos para investigar las necesidades del cliente es (? Establecer sentimientos, declaración de valor, investigar las necesidades?)
75 ¿Cuál es el riesgo crediticio que enfrentan los clientes al comprar? ¿Productos financieros postales? Pérdida del principal de la inversión o de ingresos por incumplimiento de una contraparte del plan financiero. ? )
76. La inversión en productos financieros emitidos por nuestro banco incluye (?acciones?).
77. La tasa de comisión de suscripción para los fondos de acciones chinos es generalmente de alrededor (1%-1,5%).
78. La cantidad duplicada para que los clientes individuales se suscriban a Wealth Xinxin Xiangrong es (? 1000)
79. estrategias. En términos generales, (?prosperidad económica futura esperada?) puede provocar una disminución del ahorro y un aumento de la asignación de acciones del fondo.
80. El Postal Savings Bank of China Co., Ltd. se transformó en su totalidad en Postal Savings Bank of China Co., Ltd. de conformidad con la ley. 2012 65438+21 de octubre? )
81. El método de suscripción para productos financieros de la serie patrimonial puede ser (? ¿Suscripción a banca en línea?)
82. recomendamos comprar el producto correspondiente? )
83. En la actualidad, los documentos de venta de nuestros productos financieros no deben indicar cargos (? ¿tarifas de apertura de cuenta?) y otras tarifas relacionadas, condiciones de cobro, estándares de cobro y métodos de cobro.
84. A finales de 2012, ¿cuántos de nuestra serie de productos financieros no habían logrado la tasa de rendimiento esperada? 0 )
85. El banco insiste en posicionarse como un gran banco comercial minorista que presta servicios a pequeñas y medianas empresas y a residentes urbanos y rurales.
Agricultura, zonas rurales y agricultores)
86. La base de cálculo para el rendimiento máximo anualizado esperado de los productos de gestión de patrimonio postal emitidos por el Banco no incluye (?Índice compuesto de Shanghai).
87. Los apretones de manos constantes deben controlarse en (?3?) unos pocos segundos
88 En la planificación de la carrera financiera, la recaudación de fondos para la educación superior y los fondos de jubilación de los niños pertenece a (. ? ¿Objetivos financieros a largo plazo? )
89. Si el cliente presenta algunos beneficios al gerente de cuenta y le explica (? ¿interés y afirmación?), la respuesta más adecuada en este momento es llegar a un acuerdo.
90. Los clientes personales se refieren a personas que aparecen directamente como personas físicas en actividades comerciales y son (?personas físicas?) clientes calificados para hacer negocios con bancos comerciales.
91. El ámbito de inversión de los productos financieros de Golden Apple son principalmente (¿bajo?) mercados financieros de alto riesgo.
92.¿Cuál es el valor nominal de la inversión? 100 yuanes, plazo de 5 años, tasa de cupón del 5%. Si desea obtener un rendimiento al vencimiento del 4%, ¿a qué precio debería comprar este bono? (?104,45 yuanes?)
93. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre productos de seguros es correcta (? ¿Todas las anteriores son incorrectas?)?
94. productos financieros Riesgos principalmente (? altos?) en el ámbito financiero y monetario.
95. (?¿Administrador de cuentas?) No solo puede brindar a los clientes servicios profesionales de gestión financiera, crédito e inversión, sino que también puede brindar soluciones financieras más personalizadas y humanizadas para todo tipo de clientes.
96. Al analizar las necesidades de seguros de los clientes, el principio general que los administradores financieros deben comprender es (? ¿Considerar primero la seguridad y luego organizar la planificación financiera de ahorros e inversiones de acuerdo con las condiciones económicas?)
97. ¿Cuáles de las siguientes palabras son exageradas y no deben usarse? ¿A la vanguardia? )
98. En términos generales, el monto mínimo de inversión para que los inversores se suscriban a planes fiduciarios de fondos colectivos es (? 10.000 yuanes)
99. en nombre de los clientes A cargo de (?
100. El principio de negociación con los clientes no incluye cuál de los siguientes (? ¿Concesiones apropiadas?)